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篇(1)

論文關(guān)鍵詞：金融成長(zhǎng)，國(guó)際貿(mào)易中心

荷蘭是歷史上第一個(gè)資產(chǎn)階級(jí)政權(quán)國(guó)家，構(gòu)建了第一個(gè)現(xiàn)代意義的金融體系，加快了其國(guó)際貿(mào)易中心地位的確立。本文以荷蘭金融與產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)歷史為線索，分析荷蘭成為超級(jí)大國(guó)的基礎(chǔ)和根本原因所在，從而揭示金融成長(zhǎng)如何保證和加快產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)，為我國(guó)發(fā)展提供借鑒。

一、農(nóng)業(yè)商品化、工場(chǎng)手工業(yè)規(guī)模化與商人資本

（一）農(nóng)業(yè)商品化與“商品農(nóng)”

荷蘭獨(dú)立后農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率迅速提高，導(dǎo)致農(nóng)業(yè)的分工和專(zhuān)業(yè)化以及商品化，各地因地制宜發(fā)展專(zhuān)業(yè)化農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，農(nóng)產(chǎn)品的商品率相當(dāng)高國(guó)際貿(mào)易論文，成為歐洲國(guó)家糧食的重要供給國(guó)。荷蘭弗里斯蘭的哈姆馬農(nóng)產(chǎn)品的商品率甚至達(dá)到92.3%，1572年由于弗里斯蘭經(jīng)歷戰(zhàn)爭(zhēng)商品率下降。

在沿海地帶漁業(yè)成為重要產(chǎn)業(yè)，與當(dāng)時(shí)其他國(guó)家不同，荷蘭的三大漁業(yè)（鯡魚(yú)、鯨魚(yú)和鱈魚(yú)業(yè)）不僅僅限于捕撈，而且還進(jìn)行加工、包裝或提煉，漁業(yè)成了一種工業(yè)。荷蘭省北部島嶼以及荷恩與阿姆斯特丹之間地帶17世紀(jì)上半葉從事海上漁業(yè)加工的鄉(xiāng)村男勞力占其總數(shù)的50%[1]。1562—1657年出口到波羅的海的鯡魚(yú)中75%是荷蘭運(yùn)輸，1661—1720仍占60%，此后比重大幅度下降，1730—1740，荷蘭一國(guó)要占?xì)W洲全部鯡魚(yú)年產(chǎn)量的1/2以上。

農(nóng)產(chǎn)品、畜產(chǎn)品和漁業(yè)從生產(chǎn)、加工到銷(xiāo)售已形成大規(guī)模商品生產(chǎn)，高產(chǎn)量、高商品率和眾多的從業(yè)人員說(shuō)明荷蘭的農(nóng)業(yè)已突破傳統(tǒng)生產(chǎn)方式，農(nóng)業(yè)已形成一種產(chǎn)業(yè)，支撐著荷蘭經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的基礎(chǔ)。德·弗雷斯(1971)[2]總結(jié)認(rèn)為，荷蘭鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變的主要特征是資本主義性質(zhì)的“商品農(nóng)”的形成中國(guó)知網(wǎng)論文數(shù)據(jù)庫(kù)。作為前向聯(lián)系，農(nóng)產(chǎn)品的商品化維系著為之服務(wù)的運(yùn)輸和市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)。憑借繁密順暢的流通渠道，鄉(xiāng)村農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易不僅遍及國(guó)內(nèi)，而且擴(kuò)大到國(guó)際，成為荷蘭龐大商業(yè)帝國(guó)機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)的“基本劑”。作為后向聯(lián)系國(guó)際貿(mào)易論文，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的商品化刺激了人們對(duì)于土地開(kāi)發(fā)的投資興趣，推動(dòng)了作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料的肥料和飼料的貿(mào)易擴(kuò)大，促進(jìn)了鄉(xiāng)村手工業(yè)的興起和教育的興辦。直至整個(gè)18世紀(jì)，荷蘭農(nóng)業(yè)始終在歐洲保持了最先進(jìn)的生產(chǎn)水平。

（二）工業(yè)與金融業(yè)的形成

紡織業(yè)特別是呢絨工業(yè)是荷蘭的第一支柱產(chǎn)業(yè)，已形成生產(chǎn)的大眾化，而且紡織業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整（如新呢絨生產(chǎn)取代舊呢絨生產(chǎn)）使荷蘭保持著持續(xù)的優(yōu)勢(shì)。至17世紀(jì)，來(lái)登成為歐洲最大的毛紡織中心。

國(guó)內(nèi)工業(yè)中居突出地位的是造船業(yè)。在17世紀(jì)初期造船業(yè)已成為荷蘭居第二位的支柱產(chǎn)業(yè)。政府興建的國(guó)內(nèi)四通八達(dá)的運(yùn)河和造船業(yè)的大型化、機(jī)械化使荷蘭水上運(yùn)輸趨向經(jīng)濟(jì)化——運(yùn)輸成本低廉化。造船業(yè)既為荷蘭的海外貿(mào)易提供了重要的物質(zhì)保證，又為荷蘭國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)飛躍提供了基礎(chǔ)，促進(jìn)了荷蘭銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的形成和發(fā)展，同時(shí)推動(dòng)了海上貿(mào)易在全球范圍的興起。

（三）商人資本與農(nóng)業(yè)、工業(yè)成長(zhǎng)

在農(nóng)業(yè)、工業(yè)和工場(chǎng)手工業(yè)成長(zhǎng)過(guò)程中，商人資本起著重要作用。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展起始階段，由于經(jīng)濟(jì)規(guī)模較小，商人資本和產(chǎn)業(yè)資本采用正式或非正式合作方式，通常融為一體。當(dāng)荷蘭農(nóng)業(yè)商品化、工場(chǎng)手工業(yè)規(guī)?；杆贁U(kuò)大時(shí)，產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)的預(yù)期收益吸引更多商人資本流向農(nóng)業(yè)和工業(yè)，由于商人資本具有雄厚的資金、專(zhuān)業(yè)的商業(yè)技能，從而逐漸控制了生產(chǎn)和銷(xiāo)售的全部過(guò)程；同時(shí)，與商人資本早期實(shí)行合伙制的原有生產(chǎn)者逐漸喪失生產(chǎn)資料國(guó)際貿(mào)易論文，淪為工資勞動(dòng)者。產(chǎn)業(yè)資本的增加進(jìn)一步加強(qiáng)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和工業(yè)的發(fā)展，即產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)。在這一過(guò)程中，逐漸形成專(zhuān)門(mén)從事農(nóng)業(yè)、制造業(yè)的產(chǎn)業(yè)部門(mén)和專(zhuān)門(mén)為產(chǎn)業(yè)融資服務(wù)的金融部門(mén)。

二、現(xiàn)代金融制度的建立與國(guó)際貿(mào)易中心的確立

（一）現(xiàn)代銀行制度與對(duì)外貿(mào)易

農(nóng)業(yè)商品化和工場(chǎng)手工業(yè)規(guī)模擴(kuò)大以及造船業(yè)的經(jīng)濟(jì)化促進(jìn)了荷蘭的對(duì)外貿(mào)易，對(duì)外貿(mào)易的迅速擴(kuò)大內(nèi)在地要求金融機(jī)構(gòu)為之提供便利的國(guó)際貿(mào)易支付體系。在威尼斯銀行業(yè)模式基礎(chǔ)上建立的金融機(jī)構(gòu)框架已不能使支付體系順暢、有效。此時(shí)，1609年建立的阿姆斯特丹銀行進(jìn)行了一個(gè)劃時(shí)代的改革——銀行券代替硬幣，同時(shí)要求進(jìn)出口商在該行開(kāi)立賬戶(hù)，600弗羅林以上的支付必須使用匯票?！般y行券的發(fā)行與流通是金融史上一個(gè)重要的里程碑，也是金融對(duì)經(jīng)濟(jì)推動(dòng)作用產(chǎn)生一個(gè)飛躍的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，最初發(fā)行是為了節(jié)約金屬鑄幣和在支付體系內(nèi)提高效率，但卻為后來(lái)信用貨幣制度的建立做了重要嘗試，開(kāi)辟了通過(guò)創(chuàng)造廉價(jià)貨幣以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的道路中國(guó)知網(wǎng)論文數(shù)據(jù)庫(kù)。”[1]阿姆斯特丹銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新對(duì)荷蘭經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生了深刻的影響：首先，提高了支付效率，這是其最初的目的，而且事實(shí)也達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)。更為重要的是支付的便利吸引了更多的其他國(guó)家的商人在阿姆斯特丹銀行結(jié)算，既帶來(lái)了資金，也使阿姆斯特丹由一般的商品集散地演變?yōu)閲?guó)際貿(mào)易中心。第二，信用工具的產(chǎn)生大大滿(mǎn)足了產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)所需資金。農(nóng)業(yè)商品化和工場(chǎng)手工業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，使得僅依靠?jī)?nèi)源融資不能滿(mǎn)足產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)的需要國(guó)際貿(mào)易論文，傳統(tǒng)的銀行借貸既受資金來(lái)源約束，也有籌資成本過(guò)高的影響。信用工具的產(chǎn)生使得貨幣乘數(shù)作用出現(xiàn)，從而為產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)提供強(qiáng)有力的資金支持。對(duì)外貿(mào)易迅速成長(zhǎng)為荷蘭的支柱產(chǎn)業(yè)。第三，降低了籌資成本。銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新大大便利了資金的借貸，也促進(jìn)了銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，大量銀行聚集在阿姆斯特丹，使得銀行的借貸利率比歐洲其他國(guó)家要低幾倍，低利率貸款為產(chǎn)業(yè)擴(kuò)大和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整提供了有力支持。正如馬克思所言：“在荷蘭，商業(yè)信用和貨幣經(jīng)營(yíng)已隨著商業(yè)和工場(chǎng)手工業(yè)的發(fā)展而發(fā)展，而且在發(fā)展過(guò)程中，生息資本已從屬于產(chǎn)業(yè)資本和商業(yè)資本。這一點(diǎn)已經(jīng)表現(xiàn)在利息率的低微上”[2]。

（二）證券市場(chǎng)與貿(mào)易壟斷

海外貿(mào)易的迅速成長(zhǎng)激發(fā)荷蘭人紛紛組織貿(mào)易公司，同時(shí)帶動(dòng)了銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的擴(kuò)大，產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)（海外貿(mào)易）大于金融成長(zhǎng)，資金需求成為瓶頸；同時(shí)荷蘭在早期實(shí)行的合伙制貿(mào)易方式問(wèn)題凸顯：這種具有短期行為特征的貿(mào)易方式與荷蘭迅速壯大的海外貿(mào)易不相匹配。為解決長(zhǎng)期資金問(wèn)題，1606年荷屬東印度公司成立之時(shí)即發(fā)行了世界上第一張股票，這張股票讓荷蘭經(jīng)歷了整整一個(gè)世紀(jì)的輝煌。該公司采用股份制向全社會(huì)募集資金，有的股東只有幾十個(gè)荷蘭盾，表明股份制在荷蘭已成為普及的籌資和投資方式。1608年國(guó)際貿(mào)易論文，阿姆斯特丹證券交易所建立，成為歷史上第一個(gè)正式的股票交易所。盡管只有聯(lián)合西印度公司和西印度公司的股票在此交易，另外還有政府發(fā)行的各種類(lèi)型的債券（更多股票和證券交易在非正式市場(chǎng)交易），這個(gè)市場(chǎng)卻擁有成熟的交易技術(shù)，包括期權(quán)和期貨合約的使用。阿姆斯特丹是當(dāng)時(shí)歐洲的商業(yè)中心，與此相匹配，該交易市場(chǎng)成為國(guó)際股票市場(chǎng)的中心?！?7世紀(jì)荷蘭資本積累比歐洲各國(guó)的資本總和還要多，對(duì)外投資比英國(guó)多15倍。投資于歐洲、東印度和美洲的外國(guó)債券的資金超過(guò)3.4億荷蘭盾。英國(guó)國(guó)債的很大一部分由荷蘭人持有，每年有上千萬(wàn)荷蘭盾的利息收入[3]中國(guó)知網(wǎng)論文數(shù)據(jù)庫(kù)。更為重要的是17世紀(jì)中葉的“金融革命”——各省從向商人—銀行家借款轉(zhuǎn)為直接向富人出售國(guó)庫(kù)券。阿姆斯特丹成為當(dāng)時(shí)歐洲最著名的短期和長(zhǎng)期信貸供應(yīng)者，成為一個(gè)規(guī)?？涨暗膰?guó)際金融市場(chǎng)。

證券市場(chǎng)的迅速發(fā)展為對(duì)外貿(mào)易提供了豐富的資金，也解決了企業(yè)所需的長(zhǎng)期資金問(wèn)題；同時(shí)，證券市場(chǎng)的大眾化使得金融成長(zhǎng)快于產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)，從而保證和加快了現(xiàn)代商業(yè)（海外貿(mào)易）的成長(zhǎng)。.

股份制幫助荷屬東印度公司打敗英屬東印度公司，奠定了其貿(mào)易壟斷地位；證券交易所和阿姆斯特丹銀行的建立為對(duì)外貿(mào)易提供了雄厚的資本和便利的支付體系；資金的自由流動(dòng)使阿姆斯特丹成為資金的集散地：一方面，現(xiàn)代金融制度的建立和金融工具的創(chuàng)新使國(guó)際資金大量流向阿姆斯特丹，另一方面，發(fā)達(dá)的金融體系又為荷蘭和其他國(guó)家提供了廉價(jià)而便利的資金來(lái)源。金融成長(zhǎng)把廣大居民購(gòu)買(mǎi)力的利益和產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)（海外貿(mào)易）直接結(jié)合起來(lái)，促進(jìn)了荷蘭國(guó)際貿(mào)易中心地位的確立。荷蘭成為國(guó)際貿(mào)易中心的同時(shí)國(guó)際貿(mào)易論文，也成為國(guó)際金融中心。至此，現(xiàn)代金融制度已成功幫助荷蘭確立了國(guó)際貿(mào)易中心，金融成長(zhǎng)和產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)進(jìn)入成熟期。

三、資本自由流動(dòng)與產(chǎn)業(yè)衰落

海外貿(mào)易匯集的大量財(cái)富和諸多物產(chǎn)，源源不斷流入荷蘭，進(jìn)而轉(zhuǎn)化為巨額商業(yè)利潤(rùn)和資本，至17世紀(jì)中期，荷蘭已成為世界商業(yè)霸主。然而，曾促使阿姆斯特丹成為國(guó)際金融中心的資金自由流動(dòng)，出現(xiàn)國(guó)內(nèi)資本脫離產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)向借貸資本，貸款回收的困難和泡沫經(jīng)濟(jì)的破滅，動(dòng)搖著其金融體系的穩(wěn)定。

首先，轉(zhuǎn)口貿(mào)易的興盛改變了商人資本的性質(zhì)。商人資本原為獲取商業(yè)利潤(rùn)而參與并逐漸控制國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)，當(dāng)轉(zhuǎn)口貿(mào)易變得更為有利時(shí)，商人資本便傾向于進(jìn)口而非制造，資本則由產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)向商業(yè)資本，顯然阻礙了國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步成長(zhǎng)。由于轉(zhuǎn)口貿(mào)易的特殊作用，以阿姆斯特丹為首的商業(yè)城市，期望靠轉(zhuǎn)口貿(mào)易擴(kuò)大財(cái)富國(guó)際貿(mào)易論文，無(wú)視國(guó)內(nèi)工業(yè)成長(zhǎng)的根本利益，激勵(lì)政府實(shí)行低關(guān)稅，對(duì)國(guó)內(nèi)工業(yè)放棄保護(hù)，也就意味著對(duì)國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)的阻礙：海外貿(mào)易脫離國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)，失去交換的基礎(chǔ)；放棄國(guó)內(nèi)工業(yè)保護(hù)，也就意味著商品生產(chǎn)國(guó)商品競(jìng)爭(zhēng)力的提升和直接貿(mào)易的興起，荷蘭的轉(zhuǎn)口貿(mào)易失去依托。商業(yè)資本在荷蘭商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不是逐步讓位于工業(yè)資本，而是使工業(yè)資本越來(lái)越屈從于自己，這一演變趨勢(shì)與西方近代資本結(jié)構(gòu)演變的總趨勢(shì)恰好相反[4]。

其次，金融成長(zhǎng)脫離國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)，失去基礎(chǔ)和載體。金融業(yè)在促進(jìn)海外貿(mào)易迅速成長(zhǎng)的同時(shí)，荷蘭成為國(guó)際金融中心。然而至17世紀(jì)后期，荷蘭資本更多用于對(duì)外借貸而非國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)投資。荷蘭金融業(yè)的高度發(fā)達(dá)具體表現(xiàn)在利息率的低微上，而同期其他國(guó)家的利息率則是荷蘭的幾倍。由此不僅導(dǎo)致商人資本從產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)向借貸資本，而且促使商人（尤其是大商人）在國(guó)內(nèi)低息借貸，國(guó)外高息放貸，進(jìn)一步加劇國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)資本和商業(yè)資本的減少。

第三，銀行壞賬形成金融危機(jī)中國(guó)知網(wǎng)論文數(shù)據(jù)庫(kù)。到18世紀(jì)末期國(guó)際貿(mào)易論文，荷蘭資本主義在很大程度上已由商業(yè)資本主義演變?yōu)榻栀J資本主義。對(duì)外大量放款為荷蘭贏得了金融資本家的美譽(yù)，然而對(duì)外放款的對(duì)象：一是外國(guó)政府、君主，一方面增強(qiáng)了外國(guó)的軍事和工業(yè)實(shí)力，另一方面戰(zhàn)爭(zhēng)使得大量貸款成為壞帳，嚴(yán)重影響著荷蘭的金融業(yè)；二是對(duì)外金融投機(jī)，到17世紀(jì)下半葉，其影響超過(guò)對(duì)外貿(mào)易。1758年，荷蘭商人購(gòu)買(mǎi)的英格蘭銀行、英國(guó)東印度公司和南海公司股票占這些股票總額的1/3[5]。南?！芭菽录睂?dǎo)致投資者損失慘重。壞賬的形成和商人資本的損失大大降低了荷蘭的金融競(jìng)爭(zhēng)力。各種投機(jī)活動(dòng)導(dǎo)致一系列銀行破產(chǎn)倒閉，引發(fā)1763年的金融危機(jī)。

四、啟示

1．產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)是現(xiàn)代金融體系形成與成長(zhǎng)的基礎(chǔ)

農(nóng)業(yè)、工場(chǎng)手工業(yè)、海外貿(mào)易等產(chǎn)業(yè)的興起增加了融資需求，銀行券、匯票、期權(quán)、期貨、國(guó)庫(kù)券等金融工具創(chuàng)新蓬勃發(fā)展，證券交易所、阿姆斯特丹銀行、非正式交易市場(chǎng)等現(xiàn)代金融體系產(chǎn)生，產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)引致金融成長(zhǎng)；另一方面，金融成長(zhǎng)又為農(nóng)業(yè)、工場(chǎng)手工業(yè)、海外貿(mào)易等產(chǎn)業(yè)提供充足的資金，進(jìn)一步促進(jìn)產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)，在這一過(guò)程中金融業(yè)本身得以成長(zhǎng)。

2．現(xiàn)代金融體系保證和加快了海外貿(mào)易的成長(zhǎng)

阿姆斯特丹銀行建立的支付制度第一次顯示了現(xiàn)代金融制度的威力，促使阿姆斯特丹迅速成為國(guó)際貿(mào)易中心；荷屬東印度公司發(fā)行的股票既保證了企業(yè)長(zhǎng)期生存，又促使荷蘭海外貿(mào)易迅速獲得壟斷地位；資金的自由流動(dòng)促使阿姆斯特丹成為國(guó)際資金的集散地。因此，銀行券、國(guó)庫(kù)券、股票等金融工具的創(chuàng)新、銀行制度和證券市場(chǎng)等金融制度創(chuàng)新既保證和加快了國(guó)際貿(mào)易中心的確立國(guó)際貿(mào)易論文，又促進(jìn)了金融業(yè)自身的成長(zhǎng)，使荷蘭保持了一個(gè)多世紀(jì)的世界霸權(quán)。根據(jù)馬克思的說(shuō)法，荷蘭是“標(biāo)準(zhǔn)的資本主義國(guó)家”[3]，或如亨利?塞所言荷蘭是“商業(yè)和金融資本主義的象征” [4]。

3．金融成長(zhǎng)與產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)必須保持合理關(guān)系

金融成長(zhǎng)以產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)為基礎(chǔ)?！坝艚鹣闶录憋@示了泡沫經(jīng)濟(jì)的危害，此后歷史上多次的泡沫經(jīng)濟(jì)與此都有相似之處——金融成長(zhǎng)脫離產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)必然帶來(lái)泡沫的破滅；“南海事件”表明資本自由流動(dòng)的負(fù)面效應(yīng)，美國(guó)歷史上也多次發(fā)生外國(guó)投資者遭受巨大損失的金融危機(jī)。因此，在金融全球化背景下，金融成長(zhǎng)超過(guò)產(chǎn)業(yè)成長(zhǎng)所需以及資本自由流動(dòng)帶來(lái)的危害已引起各國(guó)關(guān)注，尤其是擁有外國(guó)巨額證券資產(chǎn)時(shí)更應(yīng)引起重視，國(guó)家金融安全成為政府的職能之一。

作者：史恩義 男，1967年8月生，山西襄汾縣人 工作單位：山西財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)際貿(mào)易學(xué)院

職稱(chēng)：副教授

研究方向：國(guó)際經(jīng)濟(jì)與投資

學(xué)位：經(jīng)濟(jì)學(xué)博士

參考文獻(xiàn)

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[3].唐晉．大國(guó)崛起[M]．北京：人民出版社，2006：126．

篇(2)

論文摘要：NBA無(wú)疑是世界上最為成功的聯(lián)賽，不僅在世界球迷心中創(chuàng)出一片天地，更以自身獨(dú)特的經(jīng)營(yíng)方式創(chuàng)造著一個(gè)又一個(gè)奇跡，使得這項(xiàng)運(yùn)動(dòng)在世界范圍內(nèi)不斷地發(fā)展壯大本文立足于時(shí)代背景，從文化的視角出發(fā)，全面分析了NBA開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)的原因、方式，總結(jié)出NBA全球化既是一種經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張又是一種文化擴(kuò)張，是關(guān)國(guó)意識(shí)形態(tài)和價(jià)值觀的滲透。

美國(guó)的NBA籃球聯(lián)賽作為世界上最成功的聯(lián)賽之一，正以其特有的形式和內(nèi)容，在巨大經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動(dòng)下和美國(guó)強(qiáng)勢(shì)文化的擴(kuò)張中席卷全球，美國(guó)的意識(shí)形態(tài)和價(jià)值觀也逐步滲透到世界的每一個(gè)角落。本文通過(guò)分析NBA海外經(jīng)營(yíng)的原因、策略，透析NBA海外經(jīng)營(yíng)的本質(zhì)，總結(jié)出NBA全球化既是一種經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張又是一種文化擴(kuò)張:

1NBA海外擴(kuò)張的因素分析

1.1巨大的經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動(dòng)NBA全球化

斯特恩認(rèn)為，NBA攻占全球市場(chǎng)的理由有兩點(diǎn):一是籃球在美國(guó)并非第一運(yùn)動(dòng)，它只能排在職業(yè)棒球和職業(yè)橄欖球之后，在與四大聯(lián)賽爭(zhēng)市場(chǎng)的過(guò)程中，NBA分到的市場(chǎng)蛋糕十分有限。二是美國(guó)大學(xué)生籃球聯(lián)盟的迅速發(fā)展，也給NBA帶來(lái)了巨大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，NBA在國(guó)內(nèi)正日漸遭受排擠，其市場(chǎng)份額出現(xiàn)了大量的縮減、因此，向美國(guó)以外的市場(chǎng)進(jìn)行擴(kuò)張成了NBA這部隆隆作響的商業(yè)戰(zhàn)車(chē)的必由之路。

1.2美國(guó)文化的全球化加速了NBA全球化

美國(guó)全國(guó)籃球聯(lián)合會(huì)〔NBA)成立于1946年，在近611年的時(shí)間里，NBA從一個(gè)最初沒(méi)有電視轉(zhuǎn)播的國(guó)內(nèi)聯(lián)賽，成長(zhǎng)為現(xiàn)在世界上最成功的職業(yè)聯(lián)賽之一，其獨(dú)到的商業(yè)運(yùn)作將體育產(chǎn)業(yè)概念釋得淋漓盡致，NBA也逐漸地從一項(xiàng)美國(guó)國(guó)內(nèi)的職業(yè)籃球聯(lián)賽發(fā)展為全球最高水平的籃球賽，成為各種體育聯(lián)賽效仿的成功典范NBA現(xiàn)在已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出其本身的職業(yè)籃球聯(lián)賽的所賦予的含義，形成一種獨(dú)特的美國(guó)籃球文化現(xiàn)象，成為全世界人民了解美國(guó)體育文化的重要窗口。在文化全球化不斷擴(kuò)充的今天，美國(guó)已成為文化全球化的先鋒，甚至可以說(shuō)文化全球化帶有濃郁的美國(guó)色彩。

2 NBA開(kāi)拓海外市場(chǎng)的主要策略分析

2.1包裝球星，吸引球迷

NBA的發(fā)展已經(jīng)經(jīng)歷了60多年，從最初的一個(gè)小聯(lián)盟，發(fā)展成今天全世界最有影響力的職業(yè)體育聯(lián)盟?？偨Y(jié)NBA的成功之處，最重要的一點(diǎn)是NBA的造星運(yùn)動(dòng)，其“造星”潮甚至出現(xiàn)“波浪式”，讓NBA球星一代接一代大放異彩。翻開(kāi)NBA歷史，從上世紀(jì)四五十年代的NBA超級(jí)球星喬治·邁肯，到弼白倫、賈巴爾、拉塞爾、摩西·馬龍，從“魔術(shù)師”約翰遜、’‘大鳥(niǎo)”伯德到喬丹、巴克利，NBA超級(jí)巨星倍出，統(tǒng)領(lǐng)了各個(gè)時(shí)代的潮流。NBA的海外擴(kuò)張，推動(dòng)了NBA在海外的影響力，通過(guò)選秀等方式吸收了眾多的國(guó)際球員來(lái)到NBA，并對(duì)他們進(jìn)行包裝，利用他們?cè)诒緡?guó)的影響力，吸引更多的球迷來(lái)關(guān)注NBA。

2.2利用媒體，擴(kuò)大品牌效應(yīng)

美國(guó)福特商業(yè)運(yùn)營(yíng)公司副總裁格里森說(shuō):"NBA是一家私營(yíng)機(jī)構(gòu)，他的6錢(qián)機(jī)器，就像6部印鈔機(jī)，NBA如果照此經(jīng)營(yíng)下去，永遠(yuǎn)不會(huì)缺錢(qián)花”、這6部賺錢(qián)機(jī)器分別是:電視轉(zhuǎn)播、報(bào)紙、雜志、互聯(lián)網(wǎng)、寬頻、無(wú)線增值業(yè)務(wù)。在NBA的六翻嫌錢(qián)機(jī)器中，電視轉(zhuǎn)播的功率最大，截止21H)3年一2004年賽季，NBA比賽以43種語(yǔ)言在212個(gè)國(guó)家中播放，聯(lián)盟獨(dú)有的數(shù)字電視頻道NBATV在美國(guó)本土擁有180。萬(wàn)用戶(hù)，市值山原來(lái)的151”萬(wàn)美元猛增到:3億美元。即使在美國(guó)本土收視率有所下降的情祝下，他們通過(guò)向全球推廣該賽事完全收復(fù)了失地，去年NBA在美國(guó)以外的市場(chǎng)收入達(dá)到了4.3億美金。

2.3在海外舉行比賽，擴(kuò)大NBA的世界影響力

在大量引進(jìn)國(guó)外球員的同時(shí)，NBA在全球的知名度越來(lái)越高，在全球范困內(nèi)越來(lái)越受到歡迎‘。與此同時(shí)，NBA開(kāi)始注重將自已的比賽推向海外，他們?cè)缭绯闪⒘撕Ｍ馔茝V機(jī)構(gòu)，設(shè)計(jì)了一整套按部就班的推廣計(jì)劃‘”，如組織夢(mèng)之隊(duì)參加奧運(yùn)會(huì)、舉辦麥當(dāng)勞杯世界職業(yè)籃球錦標(biāo)賽等。Iaj時(shí)，NBA還和各大洲職業(yè)籃球俱樂(lè)部比賽的冠軍一起爭(zhēng)奪桂冠，這項(xiàng)比賽在各大洲進(jìn)行，大大擴(kuò)展了NBA在海外的影響20年來(lái)，NBA的海外市場(chǎng)隨著各國(guó)間的聯(lián)系而越來(lái)越緊密，并持續(xù)不斷地發(fā)晚。

2.4苦心經(jīng)營(yíng)，開(kāi)拓中國(guó)市場(chǎng)

2004年NBA在我國(guó)上海與北京舉行的兩場(chǎng)季前賽，點(diǎn)嫩了中國(guó)球迷的空前熱情，兩場(chǎng)比賽的票務(wù)銷(xiāo)售是異常的火爆，有的球票被炒得翻了好兒倍還供不應(yīng)求。而他們?yōu)橹袊?guó)球迷奉獻(xiàn)的是原汁原味的NBA比賽、技術(shù)嫻熟的球員、激情四射的啦啦隊(duì)、親近球迷的賽場(chǎng)花絮等，讓球迷體會(huì)到了NBA賽場(chǎng)的氣氛。比賽過(guò)后， NBA品牌深入人心，NBA的球衣、T恤衫、帽子、球鞋等的銷(xiāo)售量大幅攀升，這就是NBA的投資，是一種長(zhǎng)期的投資，NBA總裁斯特恩曾經(jīng)說(shuō)過(guò)國(guó)會(huì)成為美國(guó)以外的第一大市場(chǎng)。

篇(3)

關(guān)鍵詞：文化商品；重力模型

中圖分類(lèi)號(hào)：F740 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2012）07-00-04

根據(jù)文化商品的不同特性分為五類(lèi)：文化遺產(chǎn)類(lèi)，印刷制品類(lèi)，傳播媒介類(lèi)，視覺(jué)藝術(shù)品類(lèi)，以及電影攝影制作類(lèi)。不同的因素在不同的商品貿(mào)易中發(fā)揮著不同的作用?？傮w來(lái)說(shuō)，一個(gè)國(guó)家的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值起著關(guān)鍵性的正相關(guān)因果發(fā)展作用，語(yǔ)言，人均收入水平和互聯(lián)網(wǎng)的普及都有著顯著效應(yīng)的推動(dòng)發(fā)展作用，而地理位置的原因有反作用因素。本論文的研究結(jié)果對(duì)一個(gè)國(guó)家制定推動(dòng)文化商品貿(mào)易的發(fā)展的戰(zhàn)略政策可以提供一定的建議，也對(duì)文化商品相關(guān)企業(yè)在日后的發(fā)展中有著引導(dǎo)作用。

一、文化商品貿(mào)易研究背景

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制在中國(guó)各類(lèi)商品市場(chǎng)的快速延伸與發(fā)展，大部分商品都已經(jīng)進(jìn)入了固定的循環(huán)經(jīng)濟(jì)模式，尤其是生活必需消費(fèi)品以及能源類(lèi)消費(fèi)品。另一方面，隨著世界貿(mào)易的迅速發(fā)展，各個(gè)國(guó)家之間的交流活動(dòng)也在不斷增加，而文化商品貿(mào)易也發(fā)揮著日益重要的作用。在二戰(zhàn)之后的經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展之后，美國(guó)遭遇了經(jīng)濟(jì)大蕭條之后，市場(chǎng)上民眾的精神需求大幅度的增加使資本家認(rèn)識(shí)到，經(jīng)濟(jì)效益不僅僅可以從工農(nóng)產(chǎn)品上得到巨大的利益，文化價(jià)值同樣可以創(chuàng)造高價(jià)值的效益，如果把“文化”實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化，實(shí)現(xiàn)文化藝術(shù)的產(chǎn)品化，文化單位和傳媒機(jī)構(gòu)的企業(yè)化，文化藝術(shù)領(lǐng)域和多媒體現(xiàn)代娛樂(lè)集團(tuán)的資源融合化，可以使規(guī)?；奈幕唐樊a(chǎn)生巨大的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益。而通過(guò)近百年的發(fā)展，美國(guó)文化產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成長(zhǎng)為國(guó)民經(jīng)濟(jì)中地位僅次于軍事工業(yè)的支柱性產(chǎn)業(yè)，每年的產(chǎn)品出口超過(guò)了航天工業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的出口，成為第一大出口創(chuàng)匯產(chǎn)業(yè)。而我們知道的，每年的美國(guó)文化產(chǎn)品出口不僅僅為美國(guó)傳媒資本家?guī)?lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)效益，也給美國(guó)政府帶來(lái)了相應(yīng)宣傳的“硬實(shí)力”表現(xiàn)。

“文化”的定義非常困難，因?yàn)槠浜w了很多虛擬的社會(huì)價(jià)值，比如一個(gè)國(guó)家或民族的歷史，風(fēng)土人情，傳統(tǒng)習(xí)俗，生活方式，我們很難用一個(gè)框架來(lái)約束文化的定義以及其價(jià)值。而在世界范圍內(nèi)，我們更難去劃分文化的界限，比如亞洲地區(qū)，日本、韓國(guó)很多文化都起源于中國(guó)，具有許多相似性。在西歐和北美地區(qū)，也有很多文化價(jià)值觀都是通用的。因此，在本論文中，我們用“文化產(chǎn)業(yè)”的概念來(lái)定義文化的價(jià)值。文化產(chǎn)業(yè)最早產(chǎn)生于20世紀(jì)，是在霍克海默所著作的《啟蒙辯證法》一書(shū)中提到，后來(lái)由英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰霍金斯用“創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)”來(lái)加強(qiáng)了文化與政府間的相互依賴(lài)扶植關(guān)系。聯(lián)合國(guó)教科文組織(UNESCO)對(duì)其定義為：文化產(chǎn)業(yè)就是按照工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，生產(chǎn)，再生產(chǎn)，儲(chǔ)存以及分配文化產(chǎn)品和服務(wù)的一系列活動(dòng)。而這個(gè)產(chǎn)業(yè)所誕生的所有產(chǎn)品都是文化產(chǎn)品。介于文化的特性，關(guān)于文化商品的研究相對(duì)比較少，而研究發(fā)展中國(guó)家與發(fā)達(dá)國(guó)家之間貿(mào)易往來(lái)的很多。隨著各個(gè)國(guó)家之間信息與基礎(chǔ)商品的貿(mào)易增加，很多國(guó)家民眾的思想認(rèn)知都被外國(guó)文化所影響甚至改變。特別是很多發(fā)展中國(guó)家中，海外文化商品都占有一定的比例，甚至超過(guò)了本國(guó)文化商品的比重。中國(guó)就是典型的例子，這和中國(guó)近年來(lái)接受了許多海外投資帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)協(xié)作有很大的關(guān)聯(lián)性。

文化產(chǎn)品的崛起發(fā)展是在二戰(zhàn)之后，和人民的生活消費(fèi)水平是有緊密聯(lián)系的，一般我們判斷說(shuō)人文發(fā)展指數(shù)越高的地區(qū)，其文化商品消費(fèi)力會(huì)越強(qiáng)。按照傳統(tǒng)的消費(fèi)觀念，人類(lèi)的發(fā)展消費(fèi)分為三個(gè)階段：在第一階段，人們的消費(fèi)都集中于食物和衣物的消費(fèi)，所以這個(gè)階段工農(nóng)業(yè)發(fā)展迅速，和第一次、第二次產(chǎn)業(yè)革命的時(shí)間相吻合；第二階段，人民的消費(fèi)模式就轉(zhuǎn)向了自我滿(mǎn)足與表現(xiàn)，就會(huì)大量的購(gòu)買(mǎi)生活消費(fèi)品，比如餐具，廚具，書(shū)桌等等相對(duì)生活必需品，所以會(huì)帶來(lái)科技技術(shù)與相對(duì)稀缺生產(chǎn)要素的大量移動(dòng)與發(fā)展；而發(fā)展到現(xiàn)在，很多人們的生活需求模式已經(jīng)轉(zhuǎn)變到了第三階段，生活?yuàn)蕵?lè)與文化精神層次的消費(fèi)過(guò)程。據(jù)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)在在歐洲國(guó)家，精神娛樂(lè)消費(fèi)的支出，包括視聽(tīng)娛樂(lè)、電腦設(shè)備、CD、DVD等音樂(lè)設(shè)備，運(yùn)動(dòng)設(shè)施，玩具，新聞報(bào)紙讀物，看電影，買(mǎi)彩票等等行為已經(jīng)占到家庭支出5%的比例，由此可證明，文化商品的貿(mào)易帶動(dòng)了各地文化商品的消費(fèi)增長(zhǎng)。據(jù)聯(lián)合國(guó)貿(mào)易發(fā)展協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，世界文化產(chǎn)品的總產(chǎn)值在2007年已經(jīng)達(dá)到了13萬(wàn)億美元，并且每年保持7%的速度增長(zhǎng)。經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織也在調(diào)查報(bào)告中得出結(jié)論，組織成員每年的文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)增長(zhǎng)率都在5%至20%之間。世界銀行也預(yù)計(jì)在未來(lái)10年中，文化產(chǎn)品的生產(chǎn)值會(huì)占據(jù)到世界生產(chǎn)總值的10%左右。而當(dāng)今的先進(jìn)科技技術(shù)與數(shù)字技術(shù)也更加加速了文化產(chǎn)品的傳播與發(fā)展，文化產(chǎn)品所交易的并不僅僅是商業(yè)利潤(rùn)的價(jià)值，也附加著一個(gè)國(guó)家的形象價(jià)值。

篇(4)

關(guān)鍵詞：慶州；古城保護(hù)；城市開(kāi)發(fā)

中圖分類(lèi)號(hào)：G13 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1005-5312（2014）26-0149-02

一、序論

歷史文化名城具有深厚的文化傳統(tǒng)，蘊(yùn)含了人類(lèi)社會(huì)發(fā)展的大量信息。隨著我國(guó)城市現(xiàn)代化發(fā)展進(jìn)程，歷史文化名城保護(hù)與發(fā)展己成為所有歷史城市面臨的重要課題。一方面要發(fā)展經(jīng)濟(jì)，進(jìn)行城市建設(shè)，另一方面又要做好文化遺產(chǎn)的保護(hù)和傳承，使二者不相沖突，協(xié)調(diào)發(fā)展，這本身就是很難做到的。因此目前國(guó)家重視城市建設(shè)中歷史文化遺產(chǎn)的保護(hù)，確保文化古城建設(shè)有序合理的發(fā)展。

韓國(guó)雖然是一個(gè)面積不大的半島國(guó)家，但是卻擁有9處世界文化遺產(chǎn)，各種歷史文化遺產(chǎn)很好地加以保護(hù)和傳承。值得一提的是韓國(guó)一些歷史文化古城保留了原有的歷史風(fēng)貌和文化特色，并且利用歷史文化遺跡和傳統(tǒng)文化進(jìn)行旅游資源開(kāi)發(fā)，使歷史文化遺產(chǎn)保護(hù)和城市建設(shè)協(xié)調(diào)發(fā)展，也帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)效益。他們的成功保護(hù)和開(kāi)發(fā)利用策略很值得我們?nèi)ヌ接懞蛯W(xué)習(xí)。

本文主要以韓國(guó)歷史古城慶州為例，深入研究韓國(guó)古城保護(hù)與發(fā)展的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，探討他們的發(fā)展策略，從中可以找到解決我國(guó)古城發(fā)展中面臨的一些矛盾和難題的辦法，為我國(guó)主要的古城建設(shè)提供一定的參考依據(jù)。

二、慶州古城保護(hù)及歷史文化旅游資源開(kāi)發(fā)現(xiàn)狀

慶州位于韓國(guó)東南部慶尚北道，屬于韓國(guó)中等城市，慶州至今已有兩千多年的歷史， 其中有約一千年的時(shí)間（公元前57年至935年）是作為新羅王朝的首都，遍布著新羅時(shí)代的文化遺址。慶州是朝鮮半島歷史文化和文物最豐富的地方，具韓國(guó)國(guó)土研究院調(diào)查資料顯示，慶州具有指定的國(guó)家級(jí)、道級(jí)文化遺產(chǎn)297處，被聯(lián)合國(guó)教科文組織列為12個(gè)文化都市之一，被譽(yù)為 “沒(méi)有圍墻的歷史博物館”。慶州的佛國(guó)寺、石窟庵、歷史遺址群被指定為聯(lián)合國(guó)世界文化遺產(chǎn)。

慶州作為國(guó)際性歷史文化名城，旅游資源的開(kāi)發(fā)和利用是其主要特色。慶州的歷史文化旅游資源不僅對(duì)國(guó)內(nèi)游客，也對(duì)海外游客尤其是歐美國(guó)家游客有著巨大的吸引力，每年都有很多外國(guó)人前去參觀游玩，進(jìn)行文化旅游。旅游文化產(chǎn)業(yè)的開(kāi)發(fā)利用在一定程度上又很好的保護(hù)了慶州的歷史文化資源。慶州的文物古跡和空間格局得到很好的保存，同時(shí)也發(fā)揮了對(duì)市民的貢獻(xiàn)，旅游產(chǎn)業(yè)的可觀收入也為繼續(xù)進(jìn)行文物的管理和修葺提供了資金。進(jìn)入了良性循環(huán)狀態(tài)。

慶州在古城發(fā)展上，首先確保歷史文化資源的永存，慶州是新羅長(zhǎng)達(dá)992 年的千年古都，擁有最具韓國(guó)特點(diǎn)的自然景觀以及新羅時(shí)代的遺址， 因此在開(kāi)發(fā)中突出其“天然博物館”的特色。同時(shí)韓國(guó)政府花費(fèi)巨資修復(fù)了慶州的許多古跡，并將連同慶州及其郊區(qū)共214平方公里的地區(qū)全部劃為歷史保護(hù)區(qū)。為保護(hù)古跡和人文環(huán)境，慶州不準(zhǔn)建造高樓大廈，農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民住房多為古色古香的具有民族風(fēng)格的平房或2-3層的樓房，與整個(gè)慶州的文化古跡相相得益彰。因此慶州地區(qū)基本保持古都昔日風(fēng)貌。同時(shí)有形與無(wú)形資源開(kāi)發(fā)相結(jié)合，民間新羅節(jié)慶習(xí)俗、傳統(tǒng)花郎武藝、傳統(tǒng)民俗娃娃和韓紙的制作等，很好地展示了慶州的文化旅游特色。

慶州大力保護(hù)歷史文化古跡，并沒(méi)有影響慶州經(jīng)濟(jì)發(fā)展。慶州大力發(fā)展有特色的旅游業(yè)和文化產(chǎn)業(yè)，通過(guò)召開(kāi)慶州世界文化博覽會(huì)、新羅文化節(jié)及韓國(guó)美酒及糕點(diǎn)宴會(huì)等代表韓國(guó)的慶典和國(guó)際性活動(dòng)發(fā)展成為國(guó)際性文化藝術(shù)城市。吸引了很多國(guó)內(nèi)外游客，成為國(guó)際性歷史文化名城。

三、慶州古城歷史遺跡保護(hù)與發(fā)展規(guī)劃實(shí)踐特點(diǎn)分析

（一）國(guó)家的法律支持和慶州市政府的主導(dǎo)

韓國(guó)國(guó)家于2005年制定了《古城保護(hù)特別法》，將古城保護(hù)上升到法律高度，從文化遺址的個(gè)別保護(hù)上升到歷史文化大環(huán)境的保護(hù)。慶州古城保護(hù)與發(fā)展得益于此法律。為慶州的規(guī)劃提供了可靠的法律依據(jù)。慶州市城市基本規(guī)劃成五個(gè)區(qū)域，歷史遺跡保護(hù)區(qū)、歷史景觀保護(hù)區(qū)、開(kāi)發(fā)促進(jìn)區(qū)、新城區(qū)、普門(mén)觀光區(qū)，具有不同的城市功能。

慶州制定了具體針對(duì)慶州文物古跡保護(hù)的相關(guān)法規(guī)和條例，有“文物保護(hù)法”、“都市計(jì)劃法”、“建筑法”等。比如規(guī)定保護(hù)區(qū)范圍，木柱、石柱建筑，從建筑物外檐在地面投影起20-100米內(nèi)為保護(hù)區(qū)，王陵、古墓等封土下端起10-100米內(nèi)為保護(hù)區(qū)等。還規(guī)定了市區(qū)內(nèi)建筑物高度，慶州舊市區(qū)內(nèi)的建筑高度在7米至25米之間。另一方面，通過(guò)條例加強(qiáng)對(duì)韓國(guó)傳統(tǒng)住宅區(qū)的保護(hù)和管理。為了傳承韓國(guó)傳統(tǒng)住宅文化，市政府要求在被列為世界文化遺產(chǎn)的幾個(gè)歷史遺跡區(qū)周邊建造歷史文化美觀區(qū)，即區(qū)內(nèi)各種建筑要按照古時(shí)的民宅式樣建造。規(guī)定建筑物的圍墻、大門(mén)、屋頂樣式、色彩、材料等。這些規(guī)定都細(xì)致入微的起到對(duì)古城建設(shè)的指導(dǎo)作用，做到了有法可依，有章可循。

另外慶州市的發(fā)展也同樣受到政府部門(mén)的重視和主導(dǎo)。在慶州制定了綜合發(fā)展規(guī)劃以后，韓國(guó)國(guó)家各個(gè)部門(mén)及慶州市市政府、慶州文化管理委員會(huì)、慶州主要公司等共同參與工程的推進(jìn)，一個(gè)部門(mén)只負(fù)責(zé)一個(gè)任務(wù)，避免平行部門(mén)的混合管理，行政管理體制比較完善。同時(shí)慶州市古城保護(hù)和發(fā)展采取政府主導(dǎo)型經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)機(jī)制，一半以上的資金都是由政府部門(mén)投入，極大的提高了古城開(kāi)發(fā)的運(yùn)作能力。

（二）妥善解決開(kāi)發(fā)與保護(hù)之間產(chǎn)生的矛盾問(wèn)題

慶州在進(jìn)行歷史文化旅游資源開(kāi)發(fā)的時(shí)候，始終做到開(kāi)發(fā)和保護(hù)并舉。將舊城街區(qū)大部分地區(qū)都劃到特別保護(hù)區(qū)和歷史文化環(huán)境區(qū)內(nèi)，強(qiáng)化了對(duì)舊街區(qū)的保護(hù)力度。從個(gè)別物的個(gè)別保護(hù)轉(zhuǎn)向?qū)ξ奈锵到y(tǒng)的整體保護(hù)，舊城區(qū)原有遺跡的修復(fù)和保護(hù)與新城區(qū)建設(shè)同步進(jìn)行。慶州禁止對(duì)大陵園內(nèi)古墳的挖掘和開(kāi)發(fā)，禁止在舊城區(qū)建設(shè)高層建筑，禁止興建有污染的企業(yè)。而現(xiàn)代化高層建筑大多在市外20-30公里的地方。

慶州發(fā)展避開(kāi)歷史遺跡豐富的舊城區(qū)，遵循新羅王京地區(qū)遺留輪廓，營(yíng)造與地區(qū)景觀相配合的中、低密度的居住空間。周邊的綠地、河流、文化遺跡成為一個(gè)整體，在保護(hù)文化古跡的同時(shí)，也給居民創(chuàng)造了舒適的居住環(huán)境。同時(shí)慶州新區(qū)的開(kāi)發(fā)成功聯(lián)合了周邊主要城市，如大邱、蔚山、浦項(xiàng)等，發(fā)展成為綜合新都市。

（三）維護(hù)居民利益，引導(dǎo)居民自發(fā)進(jìn)行古城保護(hù)

由于韓國(guó)是土地私有制，在慶州進(jìn)行古城保護(hù)和利用的過(guò)程中，古城很多土地都屬于當(dāng)?shù)鼐用袼接胸?cái)產(chǎn)，由于剛開(kāi)始缺乏政府主導(dǎo)，居民亂建房屋，開(kāi)發(fā)混亂。后來(lái)在舊城遺址復(fù)原和改造過(guò)程中，慶州政府注重對(duì)居民拆遷的安撫工作，制定明確細(xì)致的補(bǔ)償方案?；ň拶Y分次集中購(gòu)買(mǎi)居民土地，并在新區(qū)進(jìn)行房屋的加倍補(bǔ)償措施，很居民利益得到了保護(hù)。

另外鼓勵(lì)居民根據(jù)條例規(guī)定建造房屋。如果建造的傳統(tǒng)韓屋能夠顯示出傳統(tǒng)建筑美感，并有利于保護(hù)周邊地區(qū)景觀時(shí)，政府則提供一些資金支持。對(duì)獨(dú)立住宅每平米提供25萬(wàn)韓元（約合250美元），對(duì)房屋屋頂?shù)木S修每平米提供5萬(wàn)韓元（50美元）以下的資金。這樣使得居民在利益不受損害的同時(shí)，體會(huì)到了古城發(fā)展帶來(lái)的生活便利和質(zhì)量的提高，因此自發(fā)的加強(qiáng)對(duì)古城歷史文化古跡的保護(hù)，并積極支持政府的規(guī)劃建設(shè)。

（四）開(kāi)展各種節(jié)慶活動(dòng)和博覽會(huì)，大力進(jìn)行外宣活動(dòng)

慶州政府在古城發(fā)展過(guò)程中，主要是對(duì)歷史文化旅游資源進(jìn)行開(kāi)發(fā)利用。以政府為主導(dǎo)對(duì)當(dāng)?shù)氐穆糜位顒?dòng)進(jìn)行宣傳。由政府牽頭，利用韓國(guó)觀光公司在海外的分公司，對(duì)慶州的古城旅游商品進(jìn)行企劃，包裝，然后通過(guò)媒體進(jìn)行報(bào)道，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行宣傳。并以文化觀光慶典為導(dǎo)線，進(jìn)行海外市場(chǎng)開(kāi)發(fā)活動(dòng)。慶州開(kāi)發(fā)了多種多樣的慶典活動(dòng)，分布于各個(gè)季節(jié)和時(shí)間，慶典有政府支援和當(dāng)?shù)鼐用竦膮⑴c，各個(gè)部門(mén)聯(lián)合對(duì)慶典進(jìn)行策劃和旅游商品的開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售。并且制作慶州市市政府和慶州文化旅游網(wǎng)站，設(shè)有英語(yǔ)、日語(yǔ)、中國(guó)語(yǔ)多國(guó)語(yǔ)言網(wǎng)頁(yè)，內(nèi)容詳盡，設(shè)計(jì)新穎。起到很好的外宣作用。

四、給我國(guó)古城保護(hù)與開(kāi)發(fā)的啟示

（一）利用先進(jìn)理念進(jìn)行古城建設(shè)設(shè)計(jì)長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃

城市規(guī)劃對(duì)于古城的發(fā)展至關(guān)重要，科學(xué)合理的規(guī)劃方案能夠減少很多開(kāi)發(fā)過(guò)程中對(duì)于古城文化資源的破壞，緩解保護(hù)與開(kāi)發(fā)的矛盾。各級(jí)政府要對(duì)相關(guān)城市進(jìn)行全方位的調(diào)研與分析，制定符合該城市特點(diǎn)的規(guī)劃，并帶頭執(zhí)行。不僅要有短期規(guī)劃還要有長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，同時(shí)確保換屆不換規(guī)劃，保證規(guī)劃持續(xù)進(jìn)行。合理規(guī)劃好古城與新城的關(guān)系，用新城發(fā)展帶動(dòng)舊城的保護(hù)和改造，用新城發(fā)展彌補(bǔ)舊城空間和功能上的不足，起到互補(bǔ)作用，形成統(tǒng)一體。

每個(gè)古城按照自身發(fā)展階段和特點(diǎn)，對(duì)于文物古跡、歷史街區(qū)、古城環(huán)境、格局等進(jìn)行不同層次的保護(hù)和維護(hù)，對(duì)老城區(qū)要堅(jiān)持保護(hù)、保存和修整結(jié)合的方針，對(duì)新城要堅(jiān)持科學(xué)合理規(guī)劃、現(xiàn)代管理模式運(yùn)營(yíng)的方針。

（二）加強(qiáng)政府主導(dǎo)和資金的投入

要重視發(fā)揮文物部門(mén)在古城保護(hù)中的作用，多部門(mén)進(jìn)行協(xié)作。要加大古城歷史文物保護(hù)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、環(huán)境保護(hù)與整治資金投入，同時(shí)積極探索多元投資渠道，開(kāi)拓有特色的新型產(chǎn)業(yè)，探索建立古城保護(hù)的補(bǔ)償機(jī)制。同時(shí)加強(qiáng)歷史文化旅游資源的開(kāi)發(fā)和利用，以開(kāi)發(fā)文化旅游資源來(lái)擴(kuò)充文物古跡保護(hù)經(jīng)費(fèi)，從旅游收益中拿出一部分作為專(zhuān)項(xiàng)文化保護(hù)資金，既減輕了國(guó)家的負(fù)擔(dān)，也實(shí)現(xiàn)了文物資源的長(zhǎng)久保護(hù)。另外政府要出面進(jìn)行文化產(chǎn)業(yè)資源招商引資，吸引港澳臺(tái)和海外資金的注入。

（三）調(diào)動(dòng)市民保護(hù)積極性與參與性

我國(guó)很多古城歷史文化資源開(kāi)發(fā)和傳播還主要是政府推動(dòng)，地方和民間都是配角，積極性還沒(méi)有被激發(fā)出來(lái)。在政府的支持下，廣大民眾應(yīng)調(diào)動(dòng)自身的積極性，以主人翁的姿態(tài)來(lái)面對(duì)古城的保護(hù)和傳承。古城舉辦的各種旅游節(jié)和文化慶典活動(dòng)，應(yīng)以民眾為主體，讓民眾找到節(jié)日文化主人的感覺(jué)，進(jìn)而投身到古城歷史文明對(duì)外傳播的隊(duì)伍中去。政府應(yīng)打造廣大民眾對(duì)于所在城市的自信力和自豪感，使廣大民眾自發(fā)地調(diào)動(dòng)起積極性，投身到古城保護(hù)和建設(shè)行列中去。

（四）開(kāi)發(fā)各種旅游產(chǎn)品、加強(qiáng)外宣

針對(duì)古城自身歷史資源特色，開(kāi)發(fā)各種旅游產(chǎn)品、策劃各種慶典活動(dòng)，政府組織專(zhuān)門(mén)的人員進(jìn)行這些產(chǎn)品和活動(dòng)的包裝、廣告策劃，拓寬傳播途徑，有效利用網(wǎng)絡(luò)、電視等傳播媒體積極向國(guó)內(nèi)外進(jìn)行宣傳。進(jìn)一步擴(kuò)大古城的知名度，吸引更多的人參與古城的發(fā)展中。

參考文獻(xiàn)：

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[2]韓國(guó)觀光資源部.慶州傳統(tǒng)文化中心城市的觀光發(fā)展構(gòu)想[R].2009.

[3]王景慧、阮儀三.歷史文化名城保護(hù)理論與規(guī)劃[M].上海：上海同濟(jì)大學(xué)出版社，1999.

[4]劉漢州.歷史文化名城開(kāi)封的保護(hù)與發(fā)展研究[D].河南大學(xué)碩士論文，2005.

篇(5)

doi：1019366/jcnki1009-055X201702004

一、 國(guó)際化人才培養(yǎng)

（一）國(guó)際化人才是經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的必然要求

所謂國(guó)際化人才，是指具有國(guó)際化意識(shí)和胸懷、國(guó)際一流的知識(shí)結(jié)構(gòu)、視野和能力達(dá)到國(guó)際化水準(zhǔn)、在全球化競(jìng)爭(zhēng)中善于把握機(jī)遇和爭(zhēng)取主動(dòng)的高次人才。大連理工大學(xué)副校長(zhǎng)寧桂玲認(rèn)為：“一名大學(xué)畢業(yè)生如能在同行中顯示出很強(qiáng)的創(chuàng)新和??變能力，并快速適應(yīng)國(guó)內(nèi)外的新環(huán)境，可稱(chēng)為國(guó)際化人才”。[1]54

全球經(jīng)濟(jì)化導(dǎo)致人力資源在全球范圍內(nèi)流動(dòng)，人才已不再局限于一個(gè)地區(qū)或國(guó)家的范圍內(nèi)，經(jīng)濟(jì)全球化必然要求未來(lái)的求職者能夠受聘于跨國(guó)機(jī)構(gòu)、在世界不同地方工作、與不同文化背景的人交流、具備國(guó)際經(jīng)驗(yàn)、靈活性以及對(duì)不同文化的認(rèn)識(shí)。中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)中的影響力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，必須通過(guò)素質(zhì)良好的各類(lèi)專(zhuān)業(yè)化、國(guó)際化人才來(lái)提高競(jìng)爭(zhēng)力。高校作為培養(yǎng)國(guó)際化人才的主要陣地，必然采取各種國(guó)際化人才培養(yǎng)的舉措，提高學(xué)生的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力；與此同時(shí)，學(xué)生國(guó)際化也成為衡量一所高校國(guó)際化水平的重要指標(biāo)，可以說(shuō)國(guó)際化人才培養(yǎng)是經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的必然選擇。[2] 50-51

（二）國(guó)際化人才培養(yǎng)的主要形式

國(guó)際化人才培養(yǎng)主要通過(guò)構(gòu)建海外交流平臺(tái)，提供長(zhǎng)、短期海外學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，讓更多的學(xué)生在雙重教育環(huán)境中形成國(guó)際化視野，將海外交流的成效引入校園，最終提高大學(xué)的國(guó)際化水平。[3]57

國(guó)際化人才培養(yǎng)是系統(tǒng)工程，可以通過(guò)多種形式開(kāi)展，比如引進(jìn)國(guó)外優(yōu)質(zhì)資源在國(guó)內(nèi)辦學(xué)、合辦專(zhuān)業(yè)；學(xué)生出國(guó)攻讀學(xué)位、聯(lián)合培養(yǎng)以及海外實(shí)習(xí)、開(kāi)設(shè)全英課程等。然而遍觀全球，幾乎各個(gè)國(guó)家、各個(gè)高校都在不斷擴(kuò)大對(duì)外交流網(wǎng)絡(luò)，與海外高校簽訂交換或者聯(lián)合培養(yǎng)協(xié)議，提供海外學(xué)習(xí)的經(jīng)費(fèi)資助，讓更多學(xué)生到海外學(xué)習(xí)、交流和生活，大連理工大學(xué)副校長(zhǎng)寧桂玲也提到：“選擇‘走出去’（派學(xué)生出國(guó)學(xué)習(xí)）一定是最佳方案?！笨梢哉f(shuō)通過(guò)國(guó)際化人才培養(yǎng)項(xiàng)目來(lái)培養(yǎng)本土國(guó)際化人才是最直接最有效地的方式，也是本文討論的重點(diǎn)。

就國(guó)內(nèi)高校而言，國(guó)際化人才培養(yǎng)主要通過(guò)選派學(xué)生參加各種校際聯(lián)合培養(yǎng)項(xiàng)目，包括學(xué)位項(xiàng)目、交流項(xiàng)目、交換項(xiàng)目和學(xué)術(shù)會(huì)議等在較短時(shí)間內(nèi)擴(kuò)大學(xué)生在校期間的海外學(xué)習(xí)經(jīng)歷、增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)、開(kāi)拓視野。具體而言，學(xué)位項(xiàng)目以本科2+2雙學(xué)位、3+1+n本碩雙學(xué)位、1+1+1雙碩士學(xué)位、2+2雙博士學(xué)位等類(lèi)型為多見(jiàn)，以獲取國(guó)內(nèi)高校和國(guó)外高校兩個(gè)學(xué)位為目的；交流項(xiàng)目包括學(xué)分項(xiàng)目、暑期項(xiàng)目、寒假項(xiàng)目、實(shí)習(xí)項(xiàng)目，總的來(lái)講，交流項(xiàng)目是以修課拿學(xué)分為主要特征；交換項(xiàng)目則是基于兩校協(xié)議，互免學(xué)費(fèi)、互派學(xué)生的項(xiàng)目。對(duì)于大部分國(guó)內(nèi)高校而言，很難真正做到派出的本校學(xué)生和接收的國(guó)外學(xué)生在數(shù)量上完全對(duì)等，不少學(xué)校采取了靈活做法，譬如華南理工大學(xué)與日本首都大學(xué)（東京）的交換生項(xiàng)目，協(xié)定每年可以派2名學(xué)生到日本進(jìn)行一學(xué)年的學(xué)習(xí)，同時(shí)對(duì)方可以派出4名學(xué)生來(lái)華南理工大學(xué)進(jìn)行一學(xué)期的交換學(xué)習(xí)來(lái)實(shí)現(xiàn)數(shù)量上的對(duì)等；另外還有學(xué)術(shù)會(huì)議、工作坊或者短期學(xué)術(shù)交流也是國(guó)際化人才培養(yǎng)的主要形式，多由院系根據(jù)自身需求，量身打造，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，譬如，北京大學(xué)自2007年起設(shè)立了“北京大學(xué)研究生學(xué)術(shù)交流基金”，資助研究生參加國(guó)際學(xué)術(shù)交流活動(dòng)，特別是高水平的國(guó)際學(xué)術(shù)會(huì)議。同濟(jì)大學(xué)，每年暑假與哈佛大學(xué)、加州大學(xué)伯克利分校組織為期一個(gè)月的聯(lián)合工作坊，共同開(kāi)展教學(xué)和科研交流。這幾類(lèi)國(guó)際化人才培養(yǎng)項(xiàng)目基本都涵蓋本科、碩士和博士三個(gè)層次，覆蓋所在院校的絕大部分專(zhuān)業(yè)。

（三）國(guó)際化人才培養(yǎng)的作用和意義

中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)中的影響力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，必須通過(guò)素質(zhì)良好的各類(lèi)專(zhuān)業(yè)化、國(guó)際化人才來(lái)提高競(jìng)爭(zhēng)力。烽火獵頭有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料顯示，我國(guó)人力資源總量很大，但是人才資源中存在2個(gè)“5”現(xiàn)象：一是人才資源占人力資源總量的5%；二是高層次人才僅占人才資源總量的5.5%左右，高級(jí)人才中的國(guó)際化人才則更少。[4]101從宏觀層面上，未來(lái)中國(guó)在全球化競(jìng)爭(zhēng)中取勝的根本動(dòng)力來(lái)自于培養(yǎng)的本土國(guó)際化人才。從微觀層面上，國(guó)際化個(gè)人培養(yǎng)項(xiàng)目不僅使得學(xué)生本人開(kāi)拓視野、增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)、提高了外語(yǔ)水平和專(zhuān)業(yè)知識(shí)，大學(xué)也通過(guò)國(guó)際化人才培養(yǎng)進(jìn)一步推動(dòng)教師間、院系間以及大學(xué)間的對(duì)外交流與合作，擴(kuò)大高校的國(guó)際知名度和影響力，吸引海外學(xué)生和教師來(lái)訪、交流甚至是工作，形成“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”的良性互動(dòng)局面，從而提升大學(xué)的辦學(xué)水平，進(jìn)一步與國(guó)際接軌。

二、國(guó)際化人才培養(yǎng)的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)

過(guò)去10年間，國(guó)內(nèi)各個(gè)高校都投入了巨大的人力物力財(cái)力以推動(dòng)國(guó)際化人才培養(yǎng)，開(kāi)展了各種類(lèi)型的學(xué)生國(guó)際化項(xiàng)目，以筆者所在的華南理工大學(xué)為例，過(guò)去10年間見(jiàn)證了國(guó)際化人才培養(yǎng)的迅速發(fā)展，尤其從2010年以后更加進(jìn)入了井噴發(fā)展的態(tài)勢(shì)，可以說(shuō)華南理工大學(xué)是國(guó)內(nèi)高校的一個(gè)縮影，其他高校在國(guó)際化人才培養(yǎng)項(xiàng)目的實(shí)施上，除了具體數(shù)字的差別，基本的趨勢(shì)和曲線都極為類(lèi)似，究其原因是 2010國(guó)家出臺(tái)了《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020年》，明確提出了國(guó)際化人才戰(zhàn)略，各個(gè)高校也都把國(guó)際化人才培養(yǎng)提升到戰(zhàn)略層面重點(diǎn)突破，以此帶動(dòng)大學(xué)整體國(guó)際化辦學(xué)水平的提升。[5]195

從圖1，圖2可以看出，近十年尤其是自2010年后國(guó)際化人才培養(yǎng)項(xiàng)目迅速發(fā)展，從各種相關(guān)報(bào)告和同行評(píng)議中，不難發(fā)現(xiàn)國(guó)內(nèi)高校在國(guó)際化人才培養(yǎng)開(kāi)展中具有一些相同點(diǎn)：普遍通過(guò)交換生、聯(lián)合培養(yǎng)、競(jìng)賽、實(shí)習(xí)等多種形式派遣學(xué)生出國(guó)學(xué)習(xí)；項(xiàng)目數(shù)量和質(zhì)量都得到不同程度的提升；普遍提供經(jīng)費(fèi)支持，設(shè)立各類(lèi)獎(jiǎng)助學(xué)金。根據(jù)全美國(guó)際的機(jī)構(gòu)調(diào)查，對(duì)國(guó)內(nèi)26所“211”和“985”院校的調(diào)查顯示，目前國(guó)內(nèi)高校遇到的困惑或者問(wèn)題也具有類(lèi)似性，具體包括：經(jīng)費(fèi)的支持力度不夠，亟需合理規(guī)劃經(jīng)費(fèi)的使用；普通教師、院系和行政人員國(guó)際化意識(shí)和水平不夠，對(duì)國(guó)際化人才培養(yǎng)工作的支持不足；部門(mén)協(xié)調(diào)不順暢，仍然存在國(guó)際化人才培養(yǎng)是國(guó)際事務(wù)部門(mén)的任務(wù)的認(rèn)識(shí)誤區(qū)；項(xiàng)目趨同態(tài)勢(shì)呈現(xiàn)，急需建立品牌項(xiàng)目和特色項(xiàng)目。

需要強(qiáng)調(diào)的是在國(guó)際化人才培養(yǎng)具體實(shí)施過(guò)程中，不要把項(xiàng)目和派出學(xué)生人數(shù)作為考核指標(biāo)和任務(wù)，只滿(mǎn)足于數(shù)量的增加，而要牢牢把握國(guó)際化人才培養(yǎng)的目的、作用和意義，由此來(lái)明確國(guó)際化人才培養(yǎng)的發(fā)展方向和策略。為了使這些方法和策略更具有理性和科學(xué)依據(jù)而不是盲目的鋪攤子，上項(xiàng)目，筆直借助了利益相關(guān)者理論，通過(guò)對(duì)不同利益群體的界定和需求分析，來(lái)明確針對(duì)不同群體的具體的工作方法和策略，既符合國(guó)際化人才培養(yǎng)的特點(diǎn)和規(guī)律，又能夠兼顧不同群體的需求和利益，實(shí)現(xiàn)國(guó)際化人才培養(yǎng)的有效和有序發(fā)展。

三、國(guó)際化人才培養(yǎng)的利益相關(guān)者分析

（一）利益相關(guān)者內(nèi)涵

“利益相關(guān)者（stakeholder）”的概念于1963年由斯坦福研究所首次提出，原是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)概念，與“股權(quán)者（stockholder）”即“股東”相對(duì)應(yīng)。20世紀(jì)80年代美國(guó)學(xué)者費(fèi)里曼將之重新定義為“任何可以影響組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)或受該目標(biāo)影響的群體或個(gè)人”。之后，該理論拓展應(yīng)用至包括教育學(xué)在內(nèi)的社??科學(xué)諸領(lǐng)域，前哈佛大學(xué)文理學(xué)院院長(zhǎng)羅索夫斯基在其著作（The University： an Owner’s Manual）中，指出大學(xué)的利益相關(guān)者不僅包括教授、董事、還包括學(xué)生、校友、捐贈(zèng)者、政府、公眾、社區(qū)等。各利益相關(guān)者在大學(xué)組織內(nèi)外和諧相處，共同實(shí)現(xiàn)大學(xué)的有效治理。[6]59

[BT4]（二）國(guó)際化人才培養(yǎng)利益相關(guān)者的界定

利益相關(guān)者理論在具體應(yīng)用中遇到的最大問(wèn)題就是如何界定利益相關(guān)者。羅索夫斯基按照密切程度將利益相關(guān)者分為最重要群體、重要群體、部分擁有者和次要群體四個(gè)層次。[7]35國(guó)際化人才培養(yǎng)的利益相關(guān)者包括：學(xué)生、家長(zhǎng)、教師、院系、負(fù)責(zé)海外學(xué)習(xí)項(xiàng)目設(shè)計(jì)和管理的行政部門(mén)、學(xué)校、海外合作院校的項(xiàng)目設(shè)計(jì)和管理部門(mén)、海外合作院校的教師等。按照利益相關(guān)者的重要性、影響力對(duì)利益相關(guān)者進(jìn)行分類(lèi)，這種分類(lèi)方法在利益相關(guān)者理論中也稱(chēng)為權(quán)力―利益矩陣。[8]57

這個(gè)矩陣指明了組織與利益相關(guān)者之間的不同類(lèi)型。顯然，在戰(zhàn)略制定和實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)重點(diǎn)考慮D區(qū)的主要參與者是否接收該戰(zhàn)略，因?yàn)樗麄兗扔袡?quán)力又有興趣。關(guān)系最難處理的是C區(qū)內(nèi)的利益相關(guān)者，雖然總的來(lái)說(shuō)他們是相對(duì)被動(dòng)的，但卻可能因某些特定事件對(duì)戰(zhàn)略產(chǎn)生興趣，并施加影響。B區(qū)的利益相關(guān)者沒(méi)有太大權(quán)力，但是與利益密切相關(guān)也具有相當(dāng)?shù)呐d趣，所以可以通過(guò)保持信息交流來(lái)滿(mǎn)足他們對(duì)利益的關(guān)注。依據(jù)此權(quán)力――利益矩陣，可以將國(guó)際化人才培養(yǎng)項(xiàng)目的利益相關(guān)者進(jìn)行如下分類(lèi)：

這里需要指出的是D區(qū)國(guó)內(nèi)高校和國(guó)外高校更為具體的代表是這些項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、制定和管理部門(mén)，比如學(xué)校的國(guó)際事務(wù)部門(mén)、教務(wù)部門(mén)、研究生院和具體院系。

（三）利益相關(guān)者需求/利益分析

1.學(xué)生需求調(diào)查及分析

根據(jù)上文對(duì)利益相關(guān)者的界定，可以明確利益相關(guān)者處在哪個(gè)區(qū)間，在戰(zhàn)略制定中扮演什么樣的角色，以及尋找相應(yīng)的策略。首先我們對(duì)B區(qū)，利益最相關(guān)然而決策力最小的這部分群體進(jìn)行分析。具體的分析方法為調(diào)查問(wèn)卷，發(fā)放問(wèn)卷700份，回收有效問(wèn)卷673份，調(diào)查結(jié)果顯示：50%的受訪者有強(qiáng)烈的赴海外學(xué)習(xí)的意愿，而且近一半的受訪者希望取得發(fā)達(dá)國(guó)家尤其是美國(guó)高校的學(xué)位，可支付的留學(xué)費(fèi)用近60%學(xué)生選擇為5萬(wàn)以下，最希望學(xué)校給予充分的項(xiàng)目信息、政策指導(dǎo)和經(jīng)費(fèi)資助。

綜上調(diào)查，不難發(fā)現(xiàn)這部分群體最關(guān)心的還是有關(guān)項(xiàng)目信息和政策的獲取，包括如何辦理校內(nèi)各種手續(xù)、如何申請(qǐng)項(xiàng)目、如何辦理簽證、如何申請(qǐng)資助等等。根據(jù)調(diào)查分析：建議學(xué)校兼顧不同經(jīng)濟(jì)條件的學(xué)生，提供不同類(lèi)型、不同地域的學(xué)生項(xiàng)目，使更多同學(xué)有機(jī)會(huì)爭(zhēng)取資助，減少費(fèi)用負(fù)擔(dān)；第一時(shí)間通過(guò)網(wǎng)站、微信群、微博、學(xué)院通知等各種方式傳遞信息，將項(xiàng)目申報(bào)指南放在網(wǎng)上便于學(xué)生查閱，加強(qiáng)項(xiàng)目申報(bào)指導(dǎo)、資金資助、出國(guó)對(duì)評(píng)優(yōu)、評(píng)先進(jìn)等學(xué)生密切關(guān)注的問(wèn)題的宣傳和講解。

2.學(xué)校和院系需求調(diào)查與分析

根據(jù)全美國(guó)際2016年5月對(duì)國(guó)內(nèi)26所“985”院校的調(diào)查顯示，目前各個(gè)高校推動(dòng)國(guó)際化人才培養(yǎng)的動(dòng)力主要來(lái)自于學(xué)校的戰(zhàn)略部署和國(guó)際化考核指標(biāo)的要求，隨著學(xué)校重視和經(jīng)費(fèi)投入不斷加大，各個(gè)高校近年來(lái)在項(xiàng)目數(shù)量和派出人數(shù)上都有大幅提升，不少學(xué)校也已經(jīng)普遍感覺(jué)到了項(xiàng)目擴(kuò)張后，深層次問(wèn)題凸顯，比如：如何提升項(xiàng)目的水平和質(zhì)量，建立品牌項(xiàng)目；如何合理規(guī)劃和有序使用項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)；如何加強(qiáng)院系、教師和其他部門(mén)的國(guó)際化意識(shí)，完善部門(mén)間協(xié)調(diào)機(jī)制；避免同類(lèi)項(xiàng)目的重復(fù)建設(shè)，挖掘符合學(xué)校和學(xué)生需求的特色項(xiàng)目等。同樣還是根據(jù)全美國(guó)際的調(diào)查，國(guó)內(nèi)高校在以下8個(gè)方面有迫切需求（如表1），也可以說(shuō)是目前國(guó)際化人才培養(yǎng)實(shí)施中的瓶頸所在。

作為國(guó)際化人才培養(yǎng)的主要參與者，學(xué)校和院系的需求應(yīng)該擺放在非常重要的位置，因?yàn)樗鼘?duì)項(xiàng)目的發(fā)展，甚至對(duì)高校的國(guó)際化人才培養(yǎng)、國(guó)際化戰(zhàn)略是否能夠順利實(shí)施，都起著至關(guān)重要的作用，其中涉及的每個(gè)環(huán)節(jié)都值得專(zhuān)門(mén)探討。然而這部分群體的需求，是極其復(fù)雜的系統(tǒng)工程，必須全校一盤(pán)棋，從上而下，從源頭上尋找辦法，改革現(xiàn)有的管理體制、管理辦法，也必須從下而上，更新觀念，才能有實(shí)質(zhì)性突破。突破點(diǎn)首先還是圍繞教師隊(duì)伍和管理隊(duì)伍的國(guó)際化的提升，重點(diǎn)體現(xiàn)在理念、意識(shí)、制度和方法上。

3.導(dǎo)師及其他職能部門(mén)需求分析

為了更深入了解不同利益相關(guān)者的利益和需求，從而全面地認(rèn)識(shí)國(guó)際化人才培養(yǎng)項(xiàng)目在不同群體中應(yīng)該如何開(kāi)展工作，筆者對(duì)其所在的華南理工大學(xué)部分碩士生、博士生導(dǎo)師、學(xué)院老師以及可能涉及國(guó)際化人才培養(yǎng)工作中某些環(huán)節(jié)的行政部門(mén)進(jìn)行了訪談。從之前的權(quán)利――利益矩陣中，可以發(fā)現(xiàn)，這部分群體雖然屬于被動(dòng)接受者，但是他們的態(tài)度、行為和支持與否會(huì)對(duì)國(guó)際化人才培養(yǎng)項(xiàng)目起到至關(guān)重要的影響和作用。

筆者從訪談中了解到，相對(duì)于本科生，研究生和博士生的國(guó)際化人才培養(yǎng)工作推進(jìn)的阻力會(huì)大一些，其中很重要的原因是因?yàn)樯婕暗窖芯可筒┦可鷮?dǎo)師培養(yǎng)指標(biāo)的問(wèn)題，如果導(dǎo)師已經(jīng)招錄的學(xué)生申請(qǐng)了國(guó)外的學(xué)位，比如1+1+1雙碩士聯(lián)合培養(yǎng)，2+2博士聯(lián)合培養(yǎng)項(xiàng)目，就意味著這個(gè)導(dǎo)師失去了一名學(xué)生，導(dǎo)師選帶學(xué)生的指標(biāo)是有限的，尤其是博士生，每個(gè)博導(dǎo)可能一年只能帶一名博士，而且理工院校的研究生和博士生是導(dǎo)師科研團(tuán)隊(duì)的主力軍，所以研究生和博士生出國(guó)攻讀學(xué)位，對(duì)導(dǎo)師來(lái)說(shuō)是某種程度的損失；其二，所有學(xué)位項(xiàng)目需要雙方學(xué)校的相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)院對(duì)兩校開(kāi)設(shè)的課程進(jìn)行審核、比對(duì)，形成一個(gè)合適的聯(lián)合培養(yǎng)課表、涵蓋兩校的核心課程、還得符合兩校的學(xué)分認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、符合學(xué)位要求。這就需要有專(zhuān)門(mén)的老師來(lái)進(jìn)行這項(xiàng)繁復(fù)的工作，國(guó)內(nèi)高校并沒(méi)有專(zhuān)設(shè)Academic Adviser （學(xué)術(shù)導(dǎo)師）負(fù)責(zé)類(lèi)似工作，也沒(méi)有類(lèi)似工作的獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，教師們都有各種教學(xué)和科研的壓力，無(wú)暇顧及，所以大部分教師對(duì)此類(lèi)去海外學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)獲取學(xué)位國(guó)際化項(xiàng)目不太熱衷；其三、碩士博士還有嚴(yán)格的學(xué)位論文的要求，而且學(xué)位授予是由學(xué)位委員會(huì)認(rèn)定和授予，出國(guó)攻讀學(xué)位的學(xué)生如何完成論文、導(dǎo)師如何指導(dǎo)論文、如何安排答辯，這些都是頗費(fèi)周折的事情，都給校內(nèi)導(dǎo)師增加了額外工作量，和更高工作要求。所以，國(guó)際化人才培養(yǎng)的開(kāi)展中還必須考慮如何如何通過(guò)補(bǔ)充名額、認(rèn)定工作量、優(yōu)先接受?chē)?guó)外交換生、優(yōu)先考慮海外進(jìn)修等方式激勵(lì)導(dǎo)師參與和支持國(guó)際化人才培養(yǎng)工作。

此外，各個(gè)學(xué)校國(guó)際化人才培養(yǎng)工作主要涉及國(guó)際處、教務(wù)處和研究生院，同時(shí)還涉及比如學(xué)工部門(mén)、財(cái)務(wù)部門(mén)、學(xué)院行政部門(mén)，各個(gè)部門(mén)關(guān)注點(diǎn)不同、員工國(guó)際化意識(shí)和水平不同、加上管理和制度的條塊分割，增加了部門(mén)之間溝通和協(xié)調(diào)難度，也凸顯了原有管理體制和管理方法在高等教育國(guó)際化不斷成為主流趨勢(shì)的今天已經(jīng)出現(xiàn)了瓶頸。要適應(yīng)國(guó)際化這一主流趨勢(shì)，必須改革，首先必須從觀念上更新，可以選派管理人員、行政人員海外進(jìn)修、培訓(xùn)、海外工作或者校內(nèi)培訓(xùn)、講座，通過(guò)這些方式不斷更新他們的觀念、提升國(guó)際化意識(shí)。

由此可見(jiàn)，國(guó)際化人才培養(yǎng)涉及多個(gè)主體，和多種利益訴求，要想順利推進(jìn)國(guó)際化人才培養(yǎng)工作，必須綜合考慮各個(gè)利益主體不同利益訴求。在項(xiàng)目前期，就相關(guān)群體最為關(guān)心或者最容易出現(xiàn)阻力、出現(xiàn)問(wèn)題的地方提前做好解決方案，掃除所有可能存在障礙的環(huán)節(jié)，獲得各方基本一致的認(rèn)可和滿(mǎn)意，才能實(shí)現(xiàn)國(guó)際化人才培養(yǎng)前期、中期和后期的全過(guò)程管理，而不是在內(nèi)部糾結(jié)和推諉中蹣跚前行。

四、國(guó)際化人才培養(yǎng)的建議

國(guó)際化人才培養(yǎng)，必須以國(guó)際化人才培養(yǎng)的內(nèi)涵和目的為前提。從前面的分析中，可以看到，各個(gè)高校近幾年國(guó)際化人才培養(yǎng)項(xiàng)目數(shù)量和派出學(xué)生數(shù)量都有明顯增幅，但是國(guó)內(nèi)高校負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作的人員都表示增幅主要來(lái)自于學(xué)校相關(guān)的考核指標(biāo)和獎(jiǎng)懲壓力。所謂“不忘初心，方得始終”，國(guó)際化人才培養(yǎng)必須圍繞國(guó)際化人才培養(yǎng)的目的來(lái)開(kāi)展，否則就會(huì)出現(xiàn)有規(guī)模沒(méi)質(zhì)量、有數(shù)字沒(méi)效益的局面。這就要求各個(gè)高校首先要有明確的國(guó)際化人才培養(yǎng)理念、目的和戰(zhàn)略目標(biāo)，具體執(zhí)行部門(mén)必須牢牢把握和理解相關(guān)理念、目的和目標(biāo)，才能有針對(duì)、選擇的挑選合作伙伴，設(shè)計(jì)合作項(xiàng)目。所謂國(guó)際化人才，是指具有國(guó)際化意識(shí)和胸懷以及國(guó)際一流的知識(shí)結(jié)構(gòu)、視野和能力達(dá)到國(guó)際化水準(zhǔn)、在全球化競(jìng)爭(zhēng)中善于把握機(jī)遇和爭(zhēng)取主動(dòng)的高次人才。我們培養(yǎng)的學(xué)生未來(lái)可能是具有國(guó)際領(lǐng)先水平的學(xué)科帶頭人、跨國(guó)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理和技術(shù)人員、國(guó)際化的優(yōu)秀企業(yè)家，這就要求我們?cè)谶x擇合作伙伴和設(shè)計(jì)項(xiàng)目的時(shí)候不僅選擇那些學(xué)術(shù)排名靠前的國(guó)外高校、還可以選擇國(guó)際知名的實(shí)驗(yàn)室、跨國(guó)企業(yè)、特色鮮明應(yīng)用型高校和機(jī)構(gòu)；不僅推出以學(xué)習(xí)為主的學(xué)位和學(xué)分項(xiàng)目，還可以考慮提供能夠提高學(xué)生動(dòng)手能力、實(shí)踐能力、多元文化認(rèn)知和人際交往能力的多種項(xiàng)目。只有在充分理解和把握國(guó)際化人才內(nèi)涵和目的的基礎(chǔ)上，國(guó)際化人才培養(yǎng)工作才能有的放矢、兼顧規(guī)模與質(zhì)量、貼合學(xué)校和學(xué)生的需求。[9]70

強(qiáng)化教師和基層員工的國(guó)際化意識(shí)，更新觀念，建立各部門(mén)間溝通與聯(lián)動(dòng)機(jī)制、規(guī)范管理制度和管理流程，提高管理水平。為教師和基層員工提供出國(guó)進(jìn)修、培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，讓他們有機(jī)會(huì)身處國(guó)際化環(huán)境中，提高國(guó)際化意識(shí)、更新觀念、掃除認(rèn)識(shí)上的障礙。按照國(guó)際化人才培養(yǎng)前期、中期和后期三個(gè)階段進(jìn)行動(dòng)態(tài)的全面管理，每個(gè)階段涉及的部門(mén)、各個(gè)階段可能出現(xiàn)的困難和問(wèn)題提前報(bào)備，由學(xué)校統(tǒng)籌一一解決和落實(shí)。比如，在項(xiàng)目的前期課程對(duì)接和認(rèn)證階段，主要發(fā)揮學(xué)院的積極性；項(xiàng)目實(shí)施中，各個(gè)行政職能部門(mén)進(jìn)行具體分工、簡(jiǎn)化流程、不人為設(shè)置障礙；項(xiàng)目后期做好跟進(jìn)和管理、投入和產(chǎn)出的效益評(píng)價(jià)等等這些工作；涉及到制度問(wèn)題的，進(jìn)行制度的調(diào)整或改革，全校一盤(pán)棋，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，各司其職，如此才能規(guī)范流程和制度，實(shí)現(xiàn)順暢的內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)，提高國(guó)際化人才培養(yǎng)的水平和效益。

篇(6)

項(xiàng)飚在牛津大學(xué)獲得了博士學(xué)位，本書(shū)就是在博士論文基礎(chǔ)上改寫(xiě)成的專(zhuān)著。我覺(jué)得至少基于兩個(gè)理由應(yīng)該推介這本書(shū)。

首先，這本書(shū)有助于我們理解全球化的本質(zhì)，破除主宰性的意識(shí)形態(tài)所制造的全球化終將通過(guò)所謂“涓滴效應(yīng)”（Trickle-down Effect）惠及所有人的幻覺(jué)。

這是一項(xiàng)關(guān)于印度IT工人在全球信息產(chǎn)業(yè)中的位置及其政治經(jīng)濟(jì)學(xué)意義的研究。印度人長(zhǎng)于電腦，如同菲律賓盛產(chǎn)家政工人一樣，已經(jīng)被標(biāo)簽化了，但與慣常的IT從業(yè)者屬于高素質(zhì)勞動(dòng)力的成見(jiàn)相反，印度IT工人從事的大都是機(jī)械的編程工作，這正是為什么圍繞著將印度IT工人帶入全球勞動(dòng)力市場(chǎng)而建立起來(lái)的機(jī)制被稱(chēng)為“獵身”，而不是“獵頭”的原因。

無(wú)論如何，掌握了IT技術(shù)，意味著海外工作機(jī)會(huì)、賺取更高收入乃至獲得發(fā)達(dá)國(guó)家居民身份的機(jī)會(huì)，所以很多印度家庭熱衷于把孩子培養(yǎng)成IT工人。這股風(fēng)潮以作者進(jìn)行田野調(diào)查的安得拉邦為最，那里有大量的私人培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，提供最前沿的教學(xué)內(nèi)容，當(dāng)?shù)卣畬?duì)此也大力扶植。

很多家庭為孩子（限于男性）的IT教育傾其所有，以便未來(lái)從工作以及收取嫁妝中獲得收益。嫁妝制度在這里起到了至關(guān)重要的調(diào)劑作用：在海外工作或定居的印度男性，有資本在結(jié)婚時(shí)向女方家庭索要高額的嫁妝；有的女孩家長(zhǎng)會(huì)事先選定一個(gè)男孩進(jìn)行“教育投資”，條件是和他的女兒結(jié)婚，而這投資會(huì)被視為嫁妝的一部分。

“獵身”機(jī)制負(fù)責(zé)把印度培養(yǎng)出來(lái)的IT工人輸往全球。以咨詢(xún)公司面目出現(xiàn)的勞力行（Body Shops）機(jī)制迎合了大公司對(duì)勞動(dòng)力市場(chǎng)的各種需求：隨時(shí)有充足的人力供雇傭，隨時(shí)可以解雇員工等等。而大量被生產(chǎn)出來(lái)的新的勞動(dòng)力為了得到機(jī)會(huì)進(jìn)入這一體系，常常被逼“買(mǎi)工作”—花錢(qián)得到第一個(gè)崗位，積攢經(jīng)歷。

這種用工制度和印度的嫁妝機(jī)制等構(gòu)成了一個(gè)利益?zhèn)魉偷逆湕l，但不是把國(guó)外的錢(qián)賺回印度，而是把印度民間有限的資源卷入全球經(jīng)濟(jì)體系之中。作者的觀察支持這樣一個(gè)結(jié)論，全球“獵身”體系的支撐性力量不是全球化帶來(lái)的繁榮，而是印度社會(huì)的高度不平等，如階級(jí)壓迫，種姓制度等。

其次，這本書(shū)屬于中國(guó)第一批真正意義上的人類(lèi)學(xué)著作。

篇(7)

論文關(guān)鍵詞：金融危機(jī)，商業(yè)銀行，風(fēng)險(xiǎn)管理

 

2007年，由美國(guó)次貸危機(jī)引起的全球性金融危機(jī)迅速爆發(fā)，席卷全球，世界各國(guó)普遍遭殃。美國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的惡化，以及自身的管理和制度等存在的問(wèn)題，使美國(guó)銀行業(yè)在本次危機(jī)中深陷泥潭。2008年全年共有25家商業(yè)銀行和吸儲(chǔ)機(jī)構(gòu)被關(guān)閉，其中包括美國(guó)最大儲(chǔ)蓄銀行華盛頓互惠銀行，截至2008年第四季度末，共有252家被列入“問(wèn)題銀行”名單，而2009年年初以來(lái)，又有14家商業(yè)銀行和吸儲(chǔ)機(jī)構(gòu)被關(guān)閉，并且這個(gè)數(shù)字還將繼續(xù)擴(kuò)大。美國(guó)商業(yè)銀行的凈利潤(rùn)在2008年為24341億美元，比2007年下降了73289億美元，盈利狀況明顯惡化。在2007-2008年由于受次貸危機(jī)的影響，美國(guó)銀行業(yè)貸款損失和資產(chǎn)負(fù)債表中計(jì)提的貸款準(zhǔn)備金不斷增加，貸款損失準(zhǔn)備金在2008年全年達(dá)到151235億美元，占了整個(gè)凈營(yíng)業(yè)收入的50.2%，美國(guó)銀行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)不斷加大。金融危機(jī)給了美國(guó)銀行業(yè)沉重的打擊，特別是對(duì)美國(guó)大銀行的沖擊較大，在很大程度上阻礙了美國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展。我國(guó)商業(yè)銀行也未能幸免，中國(guó)銀行等四大行持有的美國(guó)國(guó)債大幅縮水，歐美地區(qū)國(guó)家戰(zhàn)略投資者紛紛減持中資銀行股份，給我國(guó)商業(yè)銀行造成了較大數(shù)額直接損失，也阻礙了我國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展。

一、美國(guó)金融危機(jī)發(fā)生的主要原因

房?jī)r(jià)下跌和利率上升是導(dǎo)致美國(guó)次貸危機(jī)的直接原因，但次級(jí)抵押貸款泡沫迅速膨脹和泡沫破滅之后的全球風(fēng)險(xiǎn)共振提示我們，這場(chǎng)危機(jī)背后有著深刻的宏觀經(jīng)濟(jì)金融背景和微觀經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)。同時(shí)也與美國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系的缺陷緊密相關(guān)。

（一）低利率政策刺激銀行次級(jí)貸款業(yè)務(wù)盲目擴(kuò)張

2001年，美國(guó)9·11事件之后，為刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展，美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)13次降息，將聯(lián)邦基金利率從6.5%下調(diào)至1%。面對(duì)如此低的利率金融論文，商業(yè)銀行都想把充裕的資金貸出去以獲取高額利潤(rùn)。次級(jí)抵押貸款的高收益率博得了商業(yè)銀行的青睞，大量商業(yè)銀行瞄準(zhǔn)了這塊市場(chǎng)，并展開(kāi)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，紛紛提出各種優(yōu)惠政策，爭(zhēng)相降低貸款條件，發(fā)放大量貸款給那些信用等級(jí)在BB級(jí)以下的購(gòu)房者。商業(yè)銀行為了追逐高額利潤(rùn)，刻意低估違約風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)商業(yè)銀行又將發(fā)放貸款所獲得的大量資金投放到房地產(chǎn)市場(chǎng)，致使房?jī)r(jià)持續(xù)高漲，催生了房地產(chǎn)泡沫。商業(yè)銀行次級(jí)抵押貸款業(yè)務(wù)的盲目擴(kuò)張為次貸危機(jī)的全面爆發(fā)埋下了伏筆。

（二）金融衍生品的高杠桿性導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散

次級(jí)抵押貸款的高利潤(rùn)、高回報(bào)早已讓商業(yè)銀行忘卻了其本身具有的高風(fēng)險(xiǎn)性。銀行家們一再降低貸款標(biāo)準(zhǔn)，將眼光鎖定那些原本不符合貸款條件的次級(jí)貸款人，促使次級(jí)抵押貸款數(shù)量激增。次級(jí)抵押貸款最終導(dǎo)致了房地產(chǎn)泡沫的破滅，然而金融衍生產(chǎn)品卻將泡沫破滅的影響迅速放大，擴(kuò)散到全球范圍。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NCDs）、抵押擔(dān)保證券（MBS）、債務(wù)抵押證券（CDO）等金融創(chuàng)新產(chǎn)品的出現(xiàn)，使銀行可以不用將抵押貸款記錄在自己的賬面上，而是將其賣(mài)給證券公司，證券公司再將其包裝，加上信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的“幫助”，將其以?xún)?yōu)質(zhì)證券形式出售給全球范圍內(nèi)的對(duì)沖基金、共同基金、退休基金等投資者，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。由于這些衍生產(chǎn)品具有高杠桿效應(yīng)，對(duì)沖基金只需要一定比例的保證金就能從事交易，基金公司虧損后，銀行也受到牽連，而且損失成倍擴(kuò)大，因此牽一發(fā)而動(dòng)全身，導(dǎo)致美國(guó)整個(gè)金融市場(chǎng)的崩潰，擴(kuò)散到全球范圍內(nèi)各個(gè)經(jīng)濟(jì)體。

二、美國(guó)金融危機(jī)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的影響

美國(guó)金融危機(jī)的大火熊熊燃燒，波及世界經(jīng)濟(jì)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)也未能幸免。美國(guó)金融危機(jī)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響主要體現(xiàn)在對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的外匯資產(chǎn)業(yè)務(wù)和我國(guó)銀行業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)的影響，進(jìn)而影響我國(guó)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)程度；以及美國(guó)金融危機(jī)引起的世界性經(jīng)濟(jì)衰退使我國(guó)的對(duì)外貿(mào)易、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)生變化，從而影響了我國(guó)銀行業(yè)的潛在風(fēng)險(xiǎn)程度。具體來(lái)說(shuō)，主要的影響如下：

（一）債券價(jià)格下跌導(dǎo)致資產(chǎn)減值損失

美國(guó)次貸危機(jī)的暴發(fā)與蔓延使與次貸相關(guān)的證券價(jià)格劇烈波動(dòng)，市值大幅縮水，有些證券甚至面臨信用危機(jī)，而有些證券則因?yàn)榘l(fā)行機(jī)構(gòu)的倒閉而一文不值。盡管我國(guó)銀行對(duì)于海外投資的風(fēng)險(xiǎn)非常謹(jǐn)慎，但在此次危機(jī)中還是受到不小的損失。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2008年上半年，上市中資銀行持有約240億美元與“兩房”相關(guān)的債券，在亞洲金融機(jī)構(gòu)中居于首位。其中，中國(guó)銀行持有172.86億美元，工商銀行持有27.16億美元，建設(shè)銀行持有32億美元，招商銀行持有2.55億美元，民生銀行持有2.27億美元。根據(jù)《證券市場(chǎng)周刊》測(cè)算，我國(guó)六家商業(yè)銀行中中行虧損額最大，約為38.5億元。建行、工行、交行、招行及中信銀行依次虧損5.76億元、1.20億元、2.52億元、1.03億元、0.19億元。

（二）戰(zhàn)略投資者拋售中資銀行股份

次貸危機(jī)的暴發(fā)與蔓延使中資銀行原有的戰(zhàn)略投資者資金缺口加大，不得不以收縮其國(guó)外投資以解燃眉之急，這使引入歐美戰(zhàn)略投資者的中資上市銀行的股權(quán)在市場(chǎng)上遭受拋售風(fēng)潮。美國(guó)金融危機(jī)暴發(fā)以來(lái)，中資銀行已經(jīng)遭受了兩波拋售風(fēng)潮。最先是瑞銀在2008年底將其所持有的中國(guó)銀行33.78億H股拋售，隨后是2009年1月7日，美國(guó)銀行以股份配售方式售出56.2億股建行H股；緊隨其后，李嘉誠(chéng)基金會(huì)通過(guò)美林證券配售中行20億股。2009年1月13日，蘇格蘭皇家銀行集團(tuán)拋售所持的全部中國(guó)銀行108億股，徹底結(jié)束了3年的戰(zhàn)略投資。

（三）實(shí)體經(jīng)濟(jì)受損導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量下降

美國(guó)金融危機(jī)向歐美國(guó)家實(shí)體經(jīng)濟(jì)的滲透引發(fā)歐美國(guó)家實(shí)體經(jīng)濟(jì)衰退，從而影響我國(guó)出口貿(mào)易企業(yè)的生存與發(fā)展，進(jìn)而影響到我國(guó)銀行的信貸質(zhì)量。數(shù)據(jù)顯示2008年11月至2009年1季度，我國(guó)對(duì)美出口已連續(xù)5個(gè)月出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。海關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)還顯示我國(guó)對(duì)歐盟和日本等地的出口也呈下降趨勢(shì)。從2008年初到現(xiàn)在，我國(guó)的外貿(mào)企業(yè)越來(lái)越舉步維艱，根據(jù)廣東省中小企業(yè)局公布的，2008年廣東省1-9月企業(yè)關(guān)閉總數(shù)為7148家。而不良貸款的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，2008年我國(guó)銀行業(yè)不良貸款中損失類(lèi)貸款數(shù)額逐季增加金融論文，占總貸款比率也逐季增長(zhǎng)。

三、加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策建議

我國(guó)商業(yè)銀行還處于起步階段，相對(duì)于外國(guó)發(fā)達(dá)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)體系，我國(guó)的商業(yè)銀行還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足。鑒于美國(guó)金融危機(jī)產(chǎn)生的原因及其對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的影響，可以看到加強(qiáng)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要意義。

1，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格控制貸款質(zhì)量。我國(guó)商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)才剛剛起步，由于缺乏信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和評(píng)估的有力工具，商業(yè)銀行不能從源頭識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)居高不下，嚴(yán)重困擾整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的正常運(yùn)行。信用風(fēng)險(xiǎn)是我國(guó)商業(yè)銀行目前面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)，主要包括道德風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。由于我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)機(jī)制的嚴(yán)重缺乏，導(dǎo)致我國(guó)商業(yè)銀行貸款對(duì)象信用調(diào)查成本高、難度大，造成銀行與借款人之間信息不對(duì)稱(chēng)，使我國(guó)商業(yè)銀行面臨較高的道德風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，又由于我國(guó)商業(yè)銀行主要貸款對(duì)象集中在大型企業(yè)，且數(shù)額巨大，如果大型企業(yè)一旦倒閉，銀行貸款收不回來(lái)，就會(huì)受到巨大的打擊，使我國(guó)商業(yè)銀行面較高的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。特別是近年來(lái)我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)的快速發(fā)展，房?jī)r(jià)飆升，住房貸款占了銀行貸款的很大比例，隨著房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，這部分貸款的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)隨之加大，很不穩(wěn)定。銀監(jiān)會(huì)相關(guān)調(diào)查顯示，國(guó)內(nèi)部分省市的房貸不良率連續(xù)3年呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。與此同時(shí)，“假房貸”、“假按揭”案件層出不窮。單一的收緊信貸是不能從根本上解決問(wèn)題的，注意提高個(gè)人房貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)個(gè)人住房信貸監(jiān)管，尤其注重評(píng)估市場(chǎng)的專(zhuān)業(yè)性和客觀性，才是防止風(fēng)險(xiǎn)貸款產(chǎn)生、維護(hù)信貸市場(chǎng)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展，從而避免由此引發(fā)樓市和金融市場(chǎng)危機(jī)的最直接而有效的方法。所以，商業(yè)銀行必須建立行之有效的客戶(hù)信用審查機(jī)制，積極開(kāi)展對(duì)借款人借貸歷史、還款記錄、違約記錄等信用情況的調(diào)查，客觀評(píng)價(jià)其信用等級(jí)，嚴(yán)格控制貸款質(zhì)量，審慎發(fā)放貸款。

2，加大金融創(chuàng)新產(chǎn)品管理力度，完善金融創(chuàng)新監(jiān)管體制。盡管金融創(chuàng)新大大提高了效率，為銀行創(chuàng)造了新的利潤(rùn)來(lái)源，也為銀行業(yè)發(fā)展注入了新的活力，但不可否認(rèn)的是，極端的金融證券化和過(guò)度的金融創(chuàng)新導(dǎo)致各種結(jié)構(gòu)復(fù)雜的金融衍生品無(wú)節(jié)制地泛濫，最終成為引發(fā)此次美國(guó)金融危機(jī)的重要原因。金融創(chuàng)新具有高杠桿性、高風(fēng)險(xiǎn)性和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的作用，客觀上導(dǎo)致市場(chǎng)整體風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大，最終產(chǎn)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。并且金融創(chuàng)新的不透明性增加了監(jiān)管的難度，影響了監(jiān)管效果。雖然我國(guó)金融衍生品市場(chǎng)才剛剛起步，金融衍生產(chǎn)品種類(lèi)很少，且我國(guó)實(shí)行了較為嚴(yán)格的金融衍生品準(zhǔn)入機(jī)制，但是金融衍生產(chǎn)品近年來(lái)發(fā)展迅速且擁有廣闊的市場(chǎng)前景，因此，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)吸取教訓(xùn)，將風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋金融創(chuàng)新的全過(guò)程。尤其是要重視新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)、銷(xiāo)售和運(yùn)行等各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)警和控制，把金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)置于可控范圍。在新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)推出之前，要確保相應(yīng)的規(guī)章制度和管控措施先行到位。此外，在兼顧風(fēng)險(xiǎn)全面管理的基礎(chǔ)上應(yīng)突出重點(diǎn)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域與環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)評(píng)估并采取更為嚴(yán)格的控制措施。在對(duì)金融創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)管時(shí)不僅要考慮產(chǎn)品本身和對(duì)于金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，還要考慮其對(duì)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。這就要求監(jiān)管部門(mén)根據(jù)金融創(chuàng)新的發(fā)展不斷調(diào)整金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)和完善市場(chǎng)規(guī)則，加強(qiáng)創(chuàng)新產(chǎn)品的市場(chǎng)監(jiān)測(cè)與預(yù)警金融論文，增加金融創(chuàng)新的透明度，充分揭示衍生品的結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益，維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行。

3，高度關(guān)注外幣風(fēng)險(xiǎn)，審慎開(kāi)展海外業(yè)務(wù)。新型金融危機(jī)傳導(dǎo)的渠道之一就是持有高風(fēng)險(xiǎn)的外幣債券。本次危機(jī)中，我國(guó)主要商業(yè)銀行持有為數(shù)不少的美國(guó)次級(jí)按揭債券和相關(guān)資產(chǎn)，蒙受了不小損失。因此，今后國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在投資外幣債券時(shí)，要采取更為謹(jǐn)慎的態(tài)度和穩(wěn)健的投資策略。在當(dāng)前的形勢(shì)下，不僅要擇機(jī)從高風(fēng)險(xiǎn)債券中減退，防范和化解存量債券投資風(fēng)險(xiǎn)，還要嚴(yán)把投向關(guān)，優(yōu)先選擇信用等級(jí)高、發(fā)行主體信用評(píng)級(jí)高于投資級(jí)別的債券，嚴(yán)格控制新增外幣債券投資風(fēng)險(xiǎn)。更為重要的是，要完善外幣債券投資的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，建立外幣債券投資風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，同時(shí)根據(jù)國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求，充分計(jì)提外幣債券投資減值準(zhǔn)備。另外，此次金融危機(jī)中，我國(guó)因企業(yè)的海外并購(gòu)活動(dòng)而遭受的損失為數(shù)不少。比如，受危機(jī)影響，中司對(duì)黑石、摩根士丹利與JC弗勞爾斯等的投資損失慘重。雖然目前的危機(jī)環(huán)境有利于國(guó)內(nèi)企業(yè)進(jìn)行海外并購(gòu)和擴(kuò)張，但盲目并購(gòu)歐美金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)蘊(yùn)含著極大的風(fēng)險(xiǎn)，必須對(duì)并購(gòu)的潛在風(fēng)險(xiǎn)保持高度警惕。對(duì)銀行而言，一方面要謹(jǐn)慎開(kāi)展自身的海外并購(gòu)活動(dòng)，在推進(jìn)海外并購(gòu)時(shí)，要對(duì)被并購(gòu)方的資產(chǎn)質(zhì)量、現(xiàn)金流、商業(yè)模式、企業(yè)文化等進(jìn)行全面評(píng)估，還要充分考慮東道國(guó)政府的反應(yīng)，另一方面要謹(jǐn)慎評(píng)估客戶(hù)進(jìn)行海外并購(gòu)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，防止海外并購(gòu)活動(dòng)增大企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，影響銀行信貸資產(chǎn)安全。

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