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河南科技論文:河南高校科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式的現(xiàn)狀分析及對策

摘 要：隨著國家創(chuàng)新驅動科技發(fā)展的戰(zhàn)略的加速部署，新時代下的科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)已經(jīng)成為我國目前各高校人才培養(yǎng)計劃的重中之重。高校是為培養(yǎng)國家軟實力建設所需要的高層次科技創(chuàng)新人才的搖籃和基地，在促進經(jīng)濟社會發(fā)展和提升區(qū)域科技軟實力中發(fā)揮著無可替代的重要作用，高等學校應擔負起培養(yǎng)高素質科技創(chuàng)新型人才的重要責任。

關鍵詞：高等院校；科技創(chuàng)新人才；行政化

高等院校作為為社會提供高科技創(chuàng)新人才的重要基地，應當是科技創(chuàng)新知識的發(fā)源地和造就高素質科技創(chuàng)新人才的搖籃。但是相比目前國內先進教學省市區(qū)域來說，河南省的科技創(chuàng)新培養(yǎng)的現(xiàn)狀卻不盡人意，需要我們及時反思。

一、河南省高校創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式的現(xiàn)狀分析

（一）河南省高校行政化干預比較嚴重

河南省政府和教育廳近幾年對于河南省科技創(chuàng)新人才的培育高度重視，早在2013年就推出了《河南省高校科技創(chuàng)新人才支持計劃實施辦法》，在增強高校創(chuàng)新能力，提升教學水平和人才培養(yǎng)質量上起到了極大的作用，為河南省科技創(chuàng)新領域做出了極大的貢獻。然而在當前的教育體制中，人才的培養(yǎng)、高等學校的科技創(chuàng)新力、學校的辦學水平以及對于科技創(chuàng)新人才的激勵制度和評價方式全要依靠政府行政機關的推進。當前高校行政化管理機制在資源分配、人才評價、教育培訓、人才引進和教學設置等各方面都起著決定性的作用，這種行政對教育的干預并不利于教育教學改革的主觀能動性，尤其是制約了一些前瞻性科技創(chuàng)新技術和科技創(chuàng)新人才的發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)。隨著國家全面深化改革的推進、國際化視野的擴大，以及資源配置的進一步市場決定化，這種傳統(tǒng)的以行政為主導的資源管理機制、人才評估機制和創(chuàng)新科技評價機制急需被打破，為高校科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)市場化讓出道路。

（二）高校教師培養(yǎng)科技創(chuàng)新人才能力相對不足

現(xiàn)在的大學隨著大學生的擴招持續(xù)了很多年的快速發(fā)展，在河南省提供了培養(yǎng)人才的同時，也暴露出很多的問題。隨著高校在校學生的不斷擴招，辦學條件也在逐漸改善，但是大學之間的條件差別較大；科教資源配置不均勻，因此教學實力也是良莠不齊；科教分離也比較嚴重，教學和科研嚴重不平衡。好的學校少，好的教師就更少，而且現(xiàn)在很多高校教師的思維僵化，以教為主；課程資源貧乏，缺乏創(chuàng)新；課程內容陳舊，教案多年不；在教學上只會以教為主，單一地注重理論教學，實踐教學課程不足。在科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)的教育中，教師自身要有科技創(chuàng)新的意識和能力，新一代高層次科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)的教師必須要具備科研和實踐居于一身的能力，而且還要具有科技科學的前瞻性和對未來科技發(fā)展的引導力，培養(yǎng)科技創(chuàng)新人才的人，如果自身沒有科技創(chuàng)新意識，根本就不可能培養(yǎng)出真正的創(chuàng)新人才。目前河南省高校大部分科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)的能力不足，教師創(chuàng)新思維和意識的培養(yǎng)是重中之重。

（三）河南省高校教學設置缺乏針對性

目前河南省的高校在教育教學的深化改革中有了很大的進步，但是依然存在著很多的問題。雖然隨著行政的引導、市場的需求，很多高校為了迎合市場，也增加了很多市場化的專業(yè)和課程，并把這些東西歸位到教育教學深化改革中，但這其實都只是治標不治本。真正的科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)是需要一整套的教育教學的重新規(guī)劃，現(xiàn)在的整體教學設計存在著不足之處，教學設置死板僵硬，很多學科的設置太過于偏向理論教學，實踐教學較少，很多學科的設置完全沒有針對性，也沒有科技創(chuàng)新前瞻性可言，很多大學生在畢業(yè)以后走上社會卻發(fā)現(xiàn)自己在高校里學習的東西很多都沒有用，參加工作以后發(fā)現(xiàn)需要從頭學起，這樣的教學設計顯然是不合理的，根本就不能很好地推動科技創(chuàng)新人才的培養(yǎng)。要想把高校的科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)搞好，就一定要順應社會潮流，高校從大學生一開始進入學校就應該有目的地規(guī)劃整個大學期間的科技創(chuàng)新理念的培養(yǎng)和實踐教學課程。

（四）高校學生的科技創(chuàng)新思維培養(yǎng)理念相對滯后

目前不少河南高校的大學生教育中，由于受到中國傳統(tǒng)教育思想的影響，“重理論，輕實踐”，多看中專業(yè)知識和理論知識的培養(yǎng)，很多孩子從小就只會學習，目標就是學習和考學，這樣的教育理念極大地限制了孩子的創(chuàng)新思維發(fā)展，很容易導致學生的實踐能力不足和缺失，很多學生除了書本上的知識以外，完全沒有科技創(chuàng)新理念，經(jīng)常能夠聽到所謂的“高分低能，高學歷低能力”就是這種教學弊端導致的。這種情況極大地影響到了高層次科技創(chuàng)新人才的培養(yǎng)，很大一部分學生在高校學習期間幾乎就沒有學習過，畢業(yè)以后走上社會才發(fā)現(xiàn)完全沒有能力去面對社會的競爭，只能惶惶然去考研，去考博。這樣沒有任何科技創(chuàng)新思維的大學生，也就不會有自我創(chuàng)新、自我實現(xiàn)、自我發(fā)展的理念，極大地影響到高層次的科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)。要想更好地培養(yǎng)出新一代的科技創(chuàng)新人才，勢必要從根本上培養(yǎng)和改變當代大學生的科技創(chuàng)新思維。

（五）科學高效的科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式尚未形成

內容：現(xiàn)在河南高校也不少專家學者進行了一些探索，如：2011年河南省教育廳人文社會科學研究項目（2011-ZX-103）；河南省教育廳自然科學研究計劃項目（2010A630085）的《中原經(jīng)濟區(qū)建設框架下河南省高校人才培養(yǎng)模式探析》；作者：王芳（鄭州輕工業(yè)學院）。以及2013年的河南省科技廳軟科學研究項目《創(chuàng)新型人才培養(yǎng)與提升河南區(qū)域軟實力研究》（項目編號132400410764）；作者：李家祥（許昌學院社科部）；2014年河南省教育廳科學技術研究重點項目（14B630033）的《河南省創(chuàng)新人才模式探析》；作者：于善甫（黃河科技學院）等，雖然提出了一些辦法和研究，但是科學高效成體系的培養(yǎng)模式尚沒有形成。

二、未來河南省高校科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)對策

（一）逐步加大高校管理去行政化的力度

逐步加大高校管理去行政化的力度，根據(jù)河南省現(xiàn)宰高校的實際情況，學習外省區(qū)域的先進經(jīng)驗，找到去行政化的有效的方法和途徑，未來主要研究的方向在進一步改善行政管理對科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)的支持方式，以產生切實有效的人才成果為導向，改革現(xiàn)有的人才引進制度，改革科研評價機制、成果評價機制、人才評價機制，逐步推動行政管理在科技創(chuàng)新評價環(huán)節(jié)中退出，對在教學科研工作中做出貢獻的人才予以優(yōu)先的支持，并且簡化支持生序，保證公平自由，為科技創(chuàng)新人才的培養(yǎng)鋪平道路。

（二）加強高校科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)的師資力量

加強高校科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)的師資力量，首先，提升現(xiàn)有科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)教師的能力，加大對目前河南省高校教師科技創(chuàng)新課程的教師投資力度，對高校現(xiàn)有的教師進行專業(yè)的培訓，提升教師輔導科技創(chuàng)新人才的能力，改革教學模式，在人才培養(yǎng)方面能夠分類施教，在教授大學生理論知識的時候能夠同時植入科技創(chuàng)新的理念和精神；其次，暢通各類有利于培養(yǎng)創(chuàng)新人才的教師的引進渠道，加大人才引進力度，引進一大批高層次、有活力、有創(chuàng)新、有思維的先進教育人才，同時能夠聘請社會企業(yè)中的高層管理人才、企業(yè)家、科學家、創(chuàng)新人才到學校開展課程、定期開展講座，給大學生創(chuàng)建一支創(chuàng)新型、實踐性、科研型的新一代科技創(chuàng)新引導導師團隊，能夠給學生在大學里就提供更實際的貼近社會的科技創(chuàng)新教育引導。

（三）重新規(guī)劃高校實踐教學課程設計

改變現(xiàn)有教學方式，革新現(xiàn)有實踐教學課程設計，改變傳統(tǒng)以理論知識傳授為主的教學方式，加大實踐教學的分量，加強實踐教學的針對性，采取靈活多變的教育方式，通過廣泛的多方面的科技創(chuàng)新課程開展，多融入啟發(fā)性、引導性教學，勾起學生的科技創(chuàng)新興趣，培養(yǎng)學生的思考能力，并同時多開創(chuàng)新型課外課程，幫助學生發(fā)散思維，讓學生走出校園，去接觸社會上的科技創(chuàng)新產業(yè)、創(chuàng)新科技人才，讓課程和實踐相結合，體驗社會對科技創(chuàng)新人才的需求，讓學生在學習中擁有創(chuàng)新新思路，為科技創(chuàng)新培養(yǎng)打下堅實的基礎。

（四）加強科技創(chuàng)新思維理念的培養(yǎng)

加深科技創(chuàng)新思維理念的培養(yǎng)，提高學生學習興趣是培養(yǎng)學生創(chuàng)新型的前提，積極引導大學生的學習目標，培養(yǎng)大學生科技創(chuàng)新能力，從思想上、思維上改變大學生學習的目標和理念，通過思維的引導，讓大學生知道為什么學習以及學習什么，端正自己的學習態(tài)度，增強自主學習的能力。轉變學生思維方式，使學生由“被動”變“主動”，改變現(xiàn)有高校學生的“高分低能”的不良現(xiàn)象，培養(yǎng)學生創(chuàng)新意識，提高W生科研能力，加強學生的動手實踐能力培養(yǎng)與學習樂趣的培養(yǎng)，早日參與科研研究，在從事科研過程中能夠克服困難、挑戰(zhàn)自我、堅持不懈的科技創(chuàng)新思維。

（五）構建科學高效的科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式

對于河南省來說，省內高校承擔著為河南科技實力進步發(fā)展培養(yǎng)科技創(chuàng)新人才的首要任務。為了進一步發(fā)揮河南省高校的科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)主體作用，各高校要以科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)為核心，改善目前的人才培養(yǎng)模式的不足，及時彌補，瞄準國內外前沿科技發(fā)展的最新形勢，針對社會對科技創(chuàng)新人才的需求，及時調整教育辦學的定位，確定創(chuàng)新人才培養(yǎng)方向，圍繞高層次科技創(chuàng)新人才的培養(yǎng)，從管理觀念、教育改革、師資培訓、教學提升、專業(yè)設置、課程安排、實踐創(chuàng)新等方面進一步提升科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)平臺的實力，發(fā)展出一套符合新時代需求、切實高效的高層次科技創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式，爭取多出人才、快出人才、出高水平的人才，為河南省未來快速提升軟實力，加強核心科技競爭力以及科技實力全面發(fā)展中提供源源不斷的人才支撐，提高河南省創(chuàng)新科技的整體能力和后勁。

河南科技論文:科技強檢之路 河南澗西“智造”

近年來，河南省洛陽市澗西區(qū)檢察院牢固樹立新發(fā)展理念，遵循司法規(guī)律，以“強化法律監(jiān)督、維護公平正義”為工作主題，樹立“大技術、大融合、大支撐”的理念，以“標準化、職業(yè)化、專業(yè)化”建設為抓手，大力實施科技強檢戰(zhàn)略，為推動檢察工作持續(xù)、健康發(fā)展提供科技保障。

一是堅持國家認可標準，加強鑒定實驗室和隊伍建設。“工欲善其事，必先利其器。”檢察工作的利器就是高科技。該院根據(jù)中國合格評定國家認可委員會認可標準，按照《人民檢察院司法鑒定實驗室分類建設參考標準》建成了法醫(yī)、電子證據(jù)、文痕檢驗、司法會計、心理測試5個門類的司法鑒定實驗室。同時，加強技術人員職業(yè)化、專業(yè)化建設，目前的法醫(yī)、文檢人員、司法會計、視聽人員均具有河南省人民檢察院認定的司法鑒定資格，其中一名鑒定人員具有博士學位、國家級司法鑒定資格，并且是最高人民檢察院和河南省人民檢察院評定的檢察業(yè)務專家和檢察調研人才。近年來，該院出具的法醫(yī)學檢驗鑒定意見全部被審判機關采信，增強了鑒定專家意見的權威性。

二是樹立“大技術、大融合、大支撐”理念，服務司法辦案。適應“以審判為中心”的司法體制改革，樹立“大技術、大融合、大支撐”理念，建立技術偵查指揮、案件管理、檢務保障三大平臺，將科技深度融入檢察業(yè)務工作。辦理的每一起自偵案件，都充分利用情報分析技術，提升初查工作的隱蔽性、高效性；在偵查環(huán)節(jié)，運用大數(shù)據(jù)、云計算、電子設備定位系統(tǒng)和心理測試系統(tǒng)，明確偵查方向，精準確定和控制犯罪嫌疑人；運用電子數(shù)據(jù)提取、固定和恢復技術，提高偵查工作質量，探索出一個“由供到證”到“由證到供”的澗西偵查模式。

三是加強技術性證據(jù)審查，強化法律監(jiān)督。技術性證據(jù)審查是檢察業(yè)務的重要方面。該院以開展技術性證據(jù)審查為重要抓手，提高偵查監(jiān)督、審查起訴、刑事執(zhí)行等案件的證據(jù)審查，為批準和決定逮捕、提起公訴、監(jiān)外執(zhí)行等提供科學的證據(jù)審查意見書，確保每一起案件質量過硬。堅持把技術證據(jù)審查作為剛性要求，制定《洛陽市澗西區(qū)技術性證據(jù)審查細則》等文件，做到應檢必檢、應審必審、終身負責。近年來，共審查案件1000多起，糾正冤假錯案7起，出具鑒定意見書100多份，解決了公安部督辦的組織、領導參加黑社會、故意殺人、故意傷害等一批重特大、復雜疑難案件。

近日，該院獲得“河南省科技強檢示范院”榮譽稱號，這是該院積極推動科技裝備建設與推廣應用，以科學技術促進檢察工作全面科學發(fā)展、落實檢察技術成為檢察工作支撐所取得的新成果，標志著該院科技強檢工作邁上新臺階。

河南科技論文:《河南科技報》:辦農民喜歡看的報紙

長期以來，《河南科技報》堅持扎根基層、立足報紙、服務“三農”的辦報思路，在服務新農村的同時，報社的事業(yè)也得到了長足的發(fā)展：2004年被中國科協(xié)授予“全國優(yōu)秀科普報紙”榮譽稱號；連續(xù)三屆被河南省新聞出版局評為省一級報；連續(xù)兩屆被授予全省“十佳報紙”榮譽稱號；報紙發(fā)行量達到了36萬份，在全國科技報系統(tǒng)中居于第一位。

增強報紙在農村的影響力

《河南科技報》自創(chuàng)辦以來就是以農村群眾為讀者對象，經(jīng)過長期的積累、沉淀，在農村形成了一個很牢固的讀者群體，其影響力也日益擴大。我社充分利用這一優(yōu)勢，在長期的辦報工作中，策劃組織了大量宣傳解讀黨的農村政策的活動：

2003年3月，面對突如其來的非典疫情，報社編輯出版了“預防非典”專刊，向河南農村免費贈送了30萬份。針對中牟蒜農賣蒜難問題，發(fā)起了“購買愛農蒜大行動”，報紙刊登熱線電話，記者幫助蒜農聯(lián)系客戶，幫助蒜農售蒜300多噸。2003年10月份河南省遭遇了罕見的洪澇災害，報社組織了“專家災區(qū)行”活動，專家現(xiàn)場指導災民科學抗災，重建家園。為發(fā)揮河南省優(yōu)良地方畜禽品種在促進地域特色經(jīng)濟發(fā)展方面的重要作用，2004年3月，我們策劃了地方畜禽品種保護情況調查，在社會上引起了強烈反響。2006年3月，我們又精心策劃出版了社會主義新農村建設專刊，向全省農村免費發(fā)放68萬份，有力地推動了河南省各地迅速掀起學習中央一號文件的熱潮。

延伸報紙的服務功能

除了辦好報紙，以準確、權威、及時的宣傳報道為新農村建設服務外，我們還積極延伸報紙的服務功能，主動投入到新農村建設的實踐中去。為更好地滿足農村群眾的科技、文化需求，2000年報社成立了“心連心藝術團”，每年組織送科技、文化下鄉(xiāng)50多場（次），藝術團以“專家白天送科技，演員夜晚唱大戲”的形式，把實用的科學技術和健康的文藝作品送到了百姓的田間地頭，深受農民群眾喜愛。

為解決農民在科技需求上的“棚架問題”，2001年10月《河南科技報》社創(chuàng)辦了“科技110”，24小時接聽農村讀者的來電，這些來電有咨詢種植、養(yǎng)殖項目的選擇、農產品的市場發(fā)展前景、價格行情等市場方面問題的，有咨詢加工、包裝、貯藏、動物疾病與作物病蟲害防治等技術方面問題的，也有咨詢農村村民自治、農村土地承包等政策法規(guī)方面問題的。對讀者咨詢的問題，“科技110”值班人員除當場解答外，還在《河南科技報》開設的《“科技110”回音壁》欄目，給予及時解答。“科技110”還建立起了一套快速反應機制，對農民讀者所反映的比較緊急或比較集中的難題，及時組織專家到現(xiàn)場去幫助解決。比如，2002年7月19日傍晚，河南部分地區(qū)突遭罕見的暴風雨和冰雹襲擊，許多農作物被毀，“科技110”接到農民打來的電話后，當即安排記者迅速采訪了有關農業(yè)專家，分別就被毀的玉米、棉花、水稻、蔬菜等作物如何采取補救措施，在我報做了詳細的介紹和說明，指導農民做好災后補救工作，最大限度地幫農民挽回了損失。2005年3月10日，報社“科技110”接到中牟縣蒜農的求助電話后，立即組織專家到現(xiàn)場，幫助當?shù)厮廪r解決大蒜的細菌性軟腐病問題，并在現(xiàn)場舉辦蔬菜技術講座，免費為農民送去了100多本《大蒜高效栽培與貯藏加工》書籍和5000份《河南科技報》。

幾年的工作實踐證明，因為適合農時，貼近民需，對農村群眾的生產生活具有極強的現(xiàn)實指導作用，“科技110”受到廣大農民群眾的歡迎。通過幾年的運作，“科技110”在農村的影響力越來越大，它充分發(fā)揮了《河南科技報》的專家資源優(yōu)勢和報紙的宣傳陣地優(yōu)勢，在農民和科技專家之間搭建起了一個互動和溝通的平臺，使農村科普工作變得更加生動和具體，收到了非常好的科普效果。時任河南省省長同志到河南農村調研時，問起當?shù)厝罕娮钕矚g看什么報紙時，群眾眾口一詞：愛看《河南科技報》！因為《河南科技報》實用、實惠、可讀，是咱農民自己的報紙！

作者系河南科技報副社長

河南科技論文:河南省科技型中小企業(yè)融資環(huán)境評估研究

摘 要：文章對河南省科技型中小企業(yè)的融資環(huán)境進行了評估。首先，通過文獻研究對河南省科技型中小企業(yè)融資的政策環(huán)境和配套服務環(huán)境進行了評估；其次，通過系統(tǒng)分析對河南省科技型中小企業(yè)融資的金融市場環(huán)境進行了分析；最后，基于現(xiàn)存問題，通過政策研究提出了改善河南省科技型中小企業(yè)融資環(huán)境的對策與建議。研究發(fā)現(xiàn)，目前河南省亟需構建完善的企業(yè)融資政策環(huán)境評估體系，該體系不僅能為河南省科技型中小企業(yè)科學、經(jīng)濟的融資提供渠道，還能為政府部門優(yōu)化融資環(huán)境提供重要的理論依據(jù)和實戰(zhàn)參考。

關鍵詞：河南省；科技型中小企業(yè)；融資環(huán)境評估

一、引言

多年的發(fā)展實踐表明，中小企業(yè)已經(jīng)成為河南省社會、經(jīng)濟發(fā)展的重要推動力，然而，融資難這一突出問題長期以來限制了河南省中小企業(yè)的增長，尤其是限制了河南省科技型中小企業(yè)的健康發(fā)展，針對這個問題，學界和業(yè)界進行了大量的研究。

其中，Modiglianli和Miller提出了MM資本結構理論，Townsend提出了“優(yōu)序融資”概念，基于此Jensen和Meckling提出了成本理論，與此同時，國內學者主要是關注如何利用外資、財政融資地位下降的替代等國有企業(yè)改造及法人治理結構問題，以及科技型中小企業(yè)的金融支持和創(chuàng)新等問題，這些研究也為本研究提供了重要參考和借鑒。

然而，針對國內科技型中小企業(yè)融資難等問題，尤其是對于國內科技型中小企業(yè)融資環(huán)境的分析和評估的研究，還鮮有涉及。基于此，本文對河南省科技型中小企業(yè)的融資政策環(huán)境、配套服務環(huán)境進行了評估，對科技型中國小企業(yè)融資的金融市場環(huán)境進行了分析，在此基礎上，針對河南省科技型中小企業(yè)融資環(huán)境現(xiàn)存問題，提出了切實可行的對策與建議。

二、科技型中小企業(yè)融資政策及配套環(huán)境評估

（一）政府的支持力度分析

科技型中小企業(yè)是國民經(jīng)濟發(fā)展的重要源泉，它承擔著轉換科技成果、增加國民收入的重要使命。河南省政府出臺了大量的有利于科技型中小企業(yè)發(fā)展的政策，例如給予資金支持，政策優(yōu)惠等。各級地方政府也根據(jù)本地的實際情況因地制宜，采取措施，為科技型中小企業(yè)的發(fā)展盡可地予以幫助。

1.對重點項目的扶持力度有待加強

要求各級機關嚴格按照政策的要求落實各項政策，對于已經(jīng)認定的科技項目要按照政策的要求進行資金扶持和政策優(yōu)惠，政府每年會挑選重點的科技項目，在資金上再給予一定數(shù)量的金額，同時予以必要的指導。

2.市場準入條件有待進一步放寬

積極鼓勵海歸、科技人員、高校師生聯(lián)合創(chuàng)辦科技型中小企業(yè)，增強人才力量，允許在登記3個月內繳納首期款項，其余的可以在規(guī)定的期限內繳清，在申請企業(yè)名稱方面放寬限度，在資本認證方面允許知識產權等智力成果參與投資，同時在住所等其他方面也放寬了限制。

3.分階段給予幫助

科技型中小企業(yè)有種子期、創(chuàng)建期、成長期、成熟期，而每個階段所需資金的特點是不一樣的。政府要根據(jù)企業(yè)的這種成長特點分別加以指導幫助。

4.積極引進人才

知識就是力量，人才是企業(yè)的核心競爭力。加強科技型中小企業(yè)金融融資人才培養(yǎng)，提高對金融產品、金融服務利用的能力是突破中小企業(yè)融資瓶頸的重要手段。目前急需引進和培養(yǎng)的人才大體上可分為以下幾類：高素質的金融人才、熟悉國內外業(yè)務的高級會計人才、高素質的法律人才、銀行投資家、高級理財師、融資規(guī)劃師等等。對相關高素質人才，在住房、子女教育、戶口等方面有優(yōu)惠政策。

（二）政府決策的透明度分析

近年來，我國政府在對科技型中小企業(yè)融資方面出臺了很多優(yōu)惠政策，幫助了一大批科技型中小企業(yè)。也帶動了經(jīng)濟的發(fā)展。雖然國家現(xiàn)在確實有很多促進中小企業(yè)發(fā)展的政策，不僅數(shù)量眾多而且體系完整，但是一到了具體部門的日常決策中就難以執(zhí)行。通常決策者都有這樣的思考：把錢帶給大型國有企業(yè)不會有什么風險，即使不幸投資失敗，也是不得已而為之，但是這種情況是相當少的，而把錢帶給這些科技型中小企業(yè)卻是風險極大，萬一投資失敗，后續(xù)工作將很難處理。加之銀行追求規(guī)模效應，嫌貧愛富。

所以，銀行通常更愿意為大型企業(yè)提供融資服務，而不愿意為資金需求小的中小型企業(yè)提供融資服務。更有甚者，有時候這些銀行會主動向大型國有企業(yè)貸款，而對那些很有發(fā)展?jié)摿Φ目萍夹椭行∑髽I(yè)卻是視之不理。因為銀行認為中小企業(yè)的平均壽命期很短，為規(guī)避風險，銀行主張還舊貸新。作為企業(yè)，沒有長期貸款購買固定資產，他們也只有將這些短期資金當作長期資金使用。而一旦到期這些短期借款還不上，那么企業(yè)的信用等級就會降低，再想借款就變得異常艱難。

（三）配套服務環(huán)境評估

1.信用擔保體系

總體而言，科技型中小企業(yè)直接融資渠道不容樂觀。在現(xiàn)階段主要以銀行等金融機構提供的間接融資為主要融資渠道。中小企業(yè)信用擔保體系盡管發(fā)展較快，對促進中小企業(yè)提升信用能力和緩解貸款難問題發(fā)揮了重要作用，但由于規(guī)模小，這些擔保公司并沒有達到徹底解決融資的目的，同時由于體系和制度問題，這些擔保公司本身也存在這樣那樣的問題。根據(jù)河南省科技型中小企業(yè)信用擔保的實際情況可知，科技型中小企業(yè)信用擔保體系仍然存在一定不足。

2.擔保雙方存信息不對稱

擔保機構是高信用行業(yè)，它實質上是以自身的信用為基礎為被擔保方爭取資金，然而擔保公司與被擔保方存在嚴重的信息不對稱問題。一方面，由于科技型中小企業(yè)建設期短，沒有足夠的信用等級，且存在技術壁壘，擔保方很難發(fā)現(xiàn)它們。另一方面，被擔保方由于沒有有效的渠道也難以找到相應的信用擔保機構。

3.信用擔保相關法律制度和經(jīng)濟制度不完善

雖然國家出臺了擔保法，但主要是針對政策性機構的，適用范圍小。且沒有規(guī)范的行業(yè)準入制度，部分從業(yè)人員的素質低，這就很難使得它們能夠盡心盡力為科技型中小企業(yè)服務。另一方面，經(jīng)濟制度的缺乏，使得信用擔保市場顯得有些混亂，缺少相應的監(jiān)督機構。

河南科技論文:國內外培育科技型中小微企業(yè)經(jīng)驗及其對河南的啟示

科技型中小企業(yè)具有處于產業(yè)鏈高端、發(fā)展速度快、創(chuàng)新活力強的特點，在保持經(jīng)濟增長、促進就業(yè)、推動創(chuàng)新等方面發(fā)揮著不可替代的作用。國內外許多國家和地區(qū)都非常重視科技型中小微企業(yè)的培育，綜合國內外推動科技型中小微企業(yè)發(fā)展的基本經(jīng)驗，探索構建由選苗、孵化到加速的多級孵化運營服務機制，成為新常態(tài)下推動河南科技型中小微企業(yè)發(fā)展的突破口和最優(yōu)選擇。

培育和發(fā)展科技型中小微企業(yè)的國內外典型經(jīng)驗總結

1.以色列孵化器：嚴格篩選深度孵化

以色列孵化器是政府支持的獨立法人實體，屬社會公益性非盈利機構，政府通過首席科學家辦公室來統(tǒng)一管理孵化器的設立、孵化企業(yè)篩選和投資等事宜，孵化器管理決策受董事會監(jiān)督，享有獨立財務權，政府僅僅對其投入到項目公司的資金進行監(jiān)督。以色列政府承擔天使投資人的角色，極大激發(fā)了創(chuàng)業(yè)者、社會投資人、孵化器工作人員的積極性，最終實現(xiàn)高新技術產業(yè)的快速發(fā)展。

2.廣東模式：注重從思路、創(chuàng)意到企業(yè)的前孵化器建設

為大力推動從思路到專利、人才到團隊、技術到產品等的多元培育與轉化，廣東省非常注重前孵化器建設。依托高等院校、科研機構、科技企業(yè)孵化器、民間組織、新型孵化組織等平臺，為科技人才創(chuàng)業(yè)提供前期服務指導，引導和幫助潛在的創(chuàng)業(yè)者將構想、思路和項目通過注冊企業(yè)進行產業(yè)化的孵化模式。通過建立完善前孵化器服務體系，鼓勵人才聘用和培養(yǎng)的改革創(chuàng)新，降低前孵化器創(chuàng)業(yè)門檻，探索成果收益分配制度創(chuàng)新。

3.杭州模式：重視科技型初創(chuàng)企業(yè)培育

浙江杭州通過新一輪科技型初創(chuàng)企業(yè)培育工程的實施，積極運用專項資金扶持和研發(fā)費用加計扣除稅收優(yōu)惠等措施，推動科技型初創(chuàng)企業(yè)培育工程。建立信用激勵機制、風險補償機制、以股權投資為核心的投保貸周轉聯(lián)動機制、銀政企中介多方合作機制、分階段連續(xù)支持機制、市場選擇聚焦機制，以促進企業(yè)技術與資本高效對接，建設初創(chuàng)企業(yè)發(fā)展良好的融資生態(tài)圈，加速科技成果產業(yè)化。

4.重慶模式：注重運用創(chuàng)新券激勵。

重慶市綜合運用財政金融稅收等手段助推科技型企業(yè)快速發(fā)展。重慶特別重視科技型企業(yè)創(chuàng)新券的設計和激勵，對于首次申請高新技術企業(yè)認定，給予20萬元高新技術企業(yè)培育創(chuàng)新券；科技型企業(yè)在重慶科技資源共享平臺購買科技服務，每年給予2萬元科技資源共享服務創(chuàng)新券；科技型企業(yè)首次到新三板、重慶科技創(chuàng)新板掛牌上市，分別給予30萬元、10萬元的科技型企業(yè)掛牌成長創(chuàng)新券，鼓勵市級部門、區(qū)縣（自治縣）人民政府、園區(qū)管理機構開展創(chuàng)新券試點，優(yōu)先支持科技型企業(yè)特別是高新技術企業(yè)使用創(chuàng)新券購買各類科技服務。

構建多級孵化運行新機制，加快河南科技型中小微企業(yè)培育的措施

1.要構建全方位多層次的科技型中小微企業(yè)孵化鏈

一般而言，科技型中小微企業(yè)的成長經(jīng)歷“-1～0歲”“0～1歲”和“1～10歲”等多個典型發(fā)展階段。助推科技型中小微企業(yè)發(fā)展就需要緊密結合不同階段特點，構建多級孵化運行機制。

綜合運用現(xiàn)代多媒體傳播工具和平臺，加大對重大創(chuàng)新成果、典型創(chuàng)新人才和領軍企業(yè)的宣傳力度，在全社會積極營造勇于創(chuàng)新、尊重成功、容忍失敗的文化氛圍。

深入推進以創(chuàng)新人才培育為目標的教育教學制度改革，在全社會特別是青少年學生中加強創(chuàng)新思維培養(yǎng)、實踐技能培訓和獨立思考養(yǎng)成，持續(xù)推進創(chuàng)新知識和方法的社會普及，提高全民科學素養(yǎng)，探索實現(xiàn)全域創(chuàng)新的實施辦法。依托創(chuàng)新活動，著力發(fā)現(xiàn)和識別人才。

建立健全科技成果信息匯交工作機制和增值服務，支持高校、企業(yè)、孵化機構、投資機構等開設創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)培訓課程，鼓勵經(jīng)驗豐富的企業(yè)家、天使投資人和專家學者等擔任創(chuàng)業(yè)導師。

探索創(chuàng)新人才資金“預支”的新途徑，借助于多種層次創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽資金贊助、擔任評委和創(chuàng)業(yè)顧問等形式，為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)培訓和選拔人才，篩選有極強市場化的項目。要通過多種合作方式對人才進行“學前”投資，主動與國內外知名院校合作共建，為引智、引資推動國外或省外人員回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造堅實條件。

要按照發(fā)展主體多元化、運作過程企業(yè)化、項目篩選機制化、隊伍管理職業(yè)化和激勵機制利益化要求，深入推進多級孵化鏈的打造和高效運轉。

2.要著力推動科研成果高效轉化

對《中華人民共和國促進科技成果轉化法》若干規(guī)定實施辦法進行改進，促進科研院所技術轉移，激勵科技人員創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，營造科技成果轉移轉化良好環(huán)境。

支持高校和科研院所開展科技成果轉移轉化。構建統(tǒng)一的科技成果資源網(wǎng)絡，推動科技成果與產業(yè)、企業(yè)需求有效對接，通過研發(fā)合作、技術轉讓、技術許可、作價投資等多種形式，實現(xiàn)科技成果市場價值。

支持企業(yè)與高校、科研院所聯(lián)合設立研發(fā)機構或技術轉移機構，共同開展研究開發(fā)、成果應用與推廣、標準研究與制定等。圍繞“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略開展企業(yè)技術難題競標等“研發(fā)眾包”模式探索，引導科技人員、高校、科研院所承接企業(yè)的項目委托和難題招標，聚眾智推進開放式創(chuàng)新。

圍繞國家重點產業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略以及區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略部署，發(fā)揮行業(yè)骨干企業(yè)、轉制科研院所主導作用，聯(lián)合上下游企業(yè)和高校、科研院所等構建一批產業(yè)技術創(chuàng)新聯(lián)盟，圍繞產業(yè)鏈構建創(chuàng)新鏈，推動跨領域跨行業(yè)協(xié)同創(chuàng)新，加強行業(yè)共性關鍵技術研發(fā)和推廣應用，為聯(lián)盟成員企業(yè)提供訂單式研發(fā)服務。

以創(chuàng)新驅動助力工程為抓手，提升學會服務科技成果轉移轉化能力和水平，利用學會服務站、技術研發(fā)基地等柔性創(chuàng)新載體，組織動員學會智力資源服務企業(yè)轉型升級，建立學會聯(lián)系企業(yè)的長效機制，開展科技信息服務，實現(xiàn)科技成果轉移轉化供給端與需求端的精準對接。

完善技術產權交易、知識產權交易等各類平臺功能，促進科技成果與資本的有效對接，支持有條件的技術轉移機構與天使投資、創(chuàng)業(yè)投資等合作建立投資基金，加大對科技成果轉化項目的投資力度。

鼓勵國內機構與國際知名技術轉移機構開展深層次合作，鼓勵技術轉移機構探索適應不同用戶需求的科技成果評價方法，推動行業(yè)組織制定技術轉移服務標準和規(guī)范，建立技術轉移服務評價與信用機制，加強行業(yè)自律管理。

3.要構建強有力的政策支持體系

財務支撐。通過研究開發(fā)補助、融資與風險性資金提供來支援科技活動的發(fā)展。地方財政每年新增科技型中小微企業(yè)發(fā)展專項撥款，采用部分撥款、部分有償使用和貸款貼息等方式，專項用于高新技術成果商品化和產業(yè)化啟動期的投入，明確規(guī)定對技術服務、軟件產品等的稅收優(yōu)惠政策。

人力支撐。提供技術輔導，提供信息咨詢服務，加強國家實驗室或研究機構的功能，協(xié)助技術引進與轉移。積極推進參與著名大公司和科研機構在河南共同建立研發(fā)機構，免費或優(yōu)惠為國內外著名院校提供科技產業(yè)基地。要探索加強干部對科技型中小微企業(yè)的幫扶政策和考核獎勵辦法。

需求支撐。通過提供委托研究、政府采購等來鼓勵創(chuàng)新，定期近期或未來政府采購自主創(chuàng)新產品清單，并制定一些相關標準，引導、推動孵化器健康運營。

環(huán)境支撐。通過對知識產權交易、知識或科技成果參與企業(yè)分配、知識產權保護等方面完善規(guī)范，形成以知識產權保護為核心，具有可操作性的地方性法規(guī)體系，切實保護技術創(chuàng)新者與風險投資者權益，完善創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)法制環(huán)境。

4.要加強政策法規(guī)整合和域內外合作

加強支持科技型中小微企業(yè)的政策法規(guī)有效整合。河南在發(fā)展高新技術產業(yè)、建設科技孵化器方面雖然出臺了不少政策，涉及面很廣，但從總體上看，政策在整合性、針對性以及集中目標方面還有所欠缺。要積極組織專業(yè)力量，對現(xiàn)有支持科技型中小微企業(yè)發(fā)展的政策法規(guī)進行整合評估，本著突出政策重心和“有所為，有所不為”的原則，提高政策法規(guī)的效力和效用。

加強域內外各種創(chuàng)新力量的合作。河南正在實施五大發(fā)展戰(zhàn)略，大開放的發(fā)展格局為科技型中小微企業(yè)提供了廣闊的舞臺。我們要把所有與科技孵化器發(fā)展相關的主體聯(lián)合起來，定期開展業(yè)務交流，實現(xiàn)服務、信息、知識、資金、空間等資源的共享，積極加強外部關聯(lián)，勇于與國際接軌，要支持河南中小微企業(yè)同國外企業(yè)及研究機構交流合作，在經(jīng)濟全球化大潮中謀求競爭發(fā)展優(yōu)勢，推動中原崛起、河南振興、富民強省。

注：本文是2015年度河南省軟科學計劃項目“河南省現(xiàn)代科技服務業(yè)發(fā)展對策研究”（編號：152400410215）的階段性成果。

（作者單位：中共河南省委黨校）

河南科技論文:河南省科技資源優(yōu)化配置對策研究

[摘 要] 本文通過深入研究分析國家、區(qū)域科技創(chuàng)新資源配置管理的現(xiàn)狀、政策，提出適應區(qū)域特征的科技創(chuàng)新資源配置優(yōu)化機制和對策，以實現(xiàn)科技資源在綜合化、專業(yè)化兩個維度的高效配置，建立完善科技資源與成果轉化及產業(yè)化服務機制，從而為區(qū)域科技創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略提供支撐。

[關鍵詞] 科技資源配置;科技投入;科技經(jīng)費;績效評價

優(yōu)化科技資源配置是實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略的重要保障。深化科技體制改革，優(yōu)化科技資源配置，是促進科技與經(jīng)濟結合的關鍵課題。科技創(chuàng)新的新常態(tài)要求我們進一步優(yōu)化科技資源配置，實施好創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，使科技通過創(chuàng)新加快向現(xiàn)實生產力轉化，為經(jīng)濟社會發(fā)展提供強大支撐。科技資源廣義指科技人才、資金、機構與法人、設施、成果、信息及政策等各類要素，狹義特指經(jīng)費投入。

1 科技經(jīng)費投入改革背景

2014年以來，國務院相繼印發(fā)了《關于改進加強中央財政科研項目和資金管理的若干意見》（國發(fā)〔2014〕11號）[1]和《關于深化中央財政科技計劃（專項、基金等）管理改革方案的通知》（國發(fā)〔2014〕64號）[2]。《意見》指出，解決財政科技計劃碎片化等問題的關鍵是要真正建立起有效的統(tǒng)籌協(xié)調和決策機制，特別是要加強在資源配置方面的統(tǒng)籌協(xié)調。《方案》提出，公開競爭方式的財政科技計劃要在宏觀、微觀兩個層面協(xié)同發(fā)揮好“市場和政府”作用，通過提升資源配置的綜合化與專業(yè)化水平來實現(xiàn)更加高效的優(yōu)化配置。十二屆全國人大三次會議上，科技部部長萬鋼就科技改革與發(fā)展回答中外記者提問時表示，轉變職能、完善管理是破除科技創(chuàng)新活動中激發(fā)主體積極性和創(chuàng)造性障礙的必然趨勢，特別是要做好科技經(jīng)費監(jiān)管與財政支出績效評價方面的工作。科技部計劃司職能并入條財司成立科技資源配置與管理司，賦予“研究提出科技資源合理配置、優(yōu)化整合的重大政策和措施建議”的職能。2015年伊始河南省出臺《關于深化省級財政科技計劃和資金管理改革的意見》（豫政〔2015〕2號）[3]，在貫徹落實國家政策的基礎上，對河南省科技創(chuàng)新資源配置管理工作提出了明確要求。另外，在河南省科技廳黨組《河南省科學技術廳監(jiān)督檢查工作辦法》（豫科黨〔2014〕72號）中明確提出面向省級財政科技經(jīng)費、財政科技收支、科技資產實施全過程監(jiān)管工作。

財政科技支出包括科研機構基本運行、科研條件建設、科研項目和科學普及等科目。近年來，我省科技投入持續(xù)增長，據(jù)統(tǒng)計，2014年河南省財政科技支出81.78億元，占公共財政支出比重1.35%，其中，省本級財政科技支出11.3億元。財政科技投入是科技資源配置的核心組成部分，優(yōu)化科技資源配置是科技創(chuàng)新的基本支撐條件。

2 科技投入與經(jīng)費管理現(xiàn)狀

研究與開發(fā)（R&D）活動代表高水平的科技活動，是創(chuàng)新鏈的前端。R&D經(jīng)費及其占GDP比重是國內外通用的反映科技投入規(guī)模和水平的重要指標，也是反映自主創(chuàng)新投入的核心指標，列入了我國科技發(fā)展的核心監(jiān)測指標。近年來，河南省全社會R&D經(jīng)費投入強度持續(xù)加大，但是，我們在看到成績的同時，也看到與全國存在的差距。具體分析，有以下幾個方面。

2.1 科技投入總體水平下降且與先進省市差距逐漸拉大

2.1.1 全省全社會R&D投入穩(wěn)中有升，但與先進省市差距逐漸拉大。從投入總量看，2013年全省全社會R&D投入總量355.32億元，與中部地區(qū)相比，河南省位居第二，但與位居中部第一的湖北省相差竟達90.88億元，同時與中部其他省份差距逐年縮小，這一發(fā)展趨勢不容樂觀。與全國先進省份相比，差距則是更大，全省全社會R&D投入與江蘇（1 487.45億元）、山東（1 175.8億元）和浙江（817.27億元）等發(fā)達省份相比，還不到其1/4、1/3、1/2。從投入強度看，2013年全省全社會R&D投入強度為1.11%，比全國平均水平（2.08%）少0.97個百分點，并呈逐年下降的趨勢;在中部地區(qū)倒數(shù)第二位，與安徽省（1.85%）相比少0.74個百分點。以上數(shù)據(jù)顯然與河南省位居全國第五的經(jīng)濟總量很不相稱。

2.1.2 全省財政科技支出不斷加大但總體水平持續(xù)下降。據(jù)統(tǒng)計，2013年全省財政科技支出總量為80億元，位居中部六省第2位，全國第10位;投入強度1.43%，位居中部六省第4位，全國第14位，在中部地區(qū)略有下降;投入總量和投入強度上，與中部先進地區(qū)的差距繼續(xù)拉大，例如，安徽省無論是在經(jīng)濟總量（不及河南2/3），還是財政收入上均不如河南省，但其2013年全省財政科技支出達到了109.67億元，支出比重則為2.52%，其自身增幅和具體指標均遠高于河南。與全國先進地區(qū)的差距則更大，全國共有8個省市財政科技支出超過100億元，其中江蘇、廣東則超過300億元，與河南省全社會R&D投入相差不多。

2.1.3 省本級財政科技支出占財政支出比重下降。2012-2014年省本級財政科技支出分別為11.06億、12.2億、11.3億，基本無增長（其中2014年相比2013年還有下降），而省本級財政支出則由2012年的716.2億元增長到2014年的800.5億元，科技支出比重由2012年的1.55%下降到2014年的1.41%。

2.2 財政科技經(jīng)費支出進度遲緩

2.2.1 支出進度滯后，“資金等項目”現(xiàn)象嚴重。近年來，從官方網(wǎng)站公布的經(jīng)費下達公告看，科技項目經(jīng)費支出滯后，例如，據(jù)2012-2014年科技項目經(jīng)費下達公告統(tǒng)計，每年截至6月底下達的科技項目經(jīng)費不足全年經(jīng)費的50%，2015年截至6月底尚未下達一筆新立項經(jīng)費，嚴重影響了財政科技經(jīng)費支出進度。

2.2.2 財政科技經(jīng)費支出進度與中央存在較大差距。2014年，在科技部、財政部聯(lián)合召開的全國科技經(jīng)費管理視頻會議上，科技部副部長王偉中講到中央財政科技經(jīng)費年度撥付的進度分別是：一月初預撥25%，二月底再預撥25%，六月底撥付全年的95%。

從前述分析可以看出，河南省財政科技經(jīng)費支出進度遲緩現(xiàn)象嚴重。

2.3 財政科技經(jīng)費管理改革現(xiàn)狀

2.3.1 省級科技計劃改革有待進一步深化，頂層設計有待進一步加強。《河南省人民政府關于深化省級科技計劃和資金管理改革的意見》（豫政[2015]2號）明確：整合形成重大科技專項、重點研發(fā)與推廣專項、技術創(chuàng)新引導專項、創(chuàng)新體系建設專項和基礎前沿研究專項等五大類省級科技計劃。但對于五大類省級科技計劃的層次劃分、結構設置、管理機制等，尚需明確的規(guī)劃設計，有待進一步對科技計劃、資金進行優(yōu)化整合和總體協(xié)調。從官方網(wǎng)站公布的科技計劃資金管理辦法來看，大部分政策較為老舊，新政策仍處于征求意見過程中，且新的管理政策征求意見種類繁多，目前省科技廳對外征求意見的管理辦法有14個，其他還有科技型企業(yè)培育專項、創(chuàng)新人才計劃，計劃種類繁多;同時，這些辦法名稱、體例、主體等均不統(tǒng)一，有“計劃管理辦法”，也有“專項管理辦法”，還有“項目管理辦法”，又有“重點實驗室”“工程技術中心”“技術創(chuàng)新平臺”管理辦法，存在內部條塊分割現(xiàn)象。

2.3.2 財政科技投入引導機制不健全，引領撬動作用不強。一是對企業(yè)投入的引導性不強。在“點對點、評項目”的管理模式下，市場在項目資金配置中的決定性作用難以發(fā)揮，資金分配缺乏與企業(yè)研發(fā)投入的直接相關性。二是對市縣財政科技投入引導性不強。政策導向不明確，企業(yè)等創(chuàng)新主體對財政資金支持的預期性不強，項目資金投入、研發(fā)投入缺乏引導機制，無法發(fā)揮財政科技資金的引導作用。

2.3.3 科技項目經(jīng)費過程管理機制不健全。一是政策機制有待進一步深化，如國發(fā)[2014]64號中重點內容“轉變政府職能、依托專業(yè)機構管理項目”等在河南省深化改革文件中沒有明確體現(xiàn)。二是缺乏科技經(jīng)費全過程管理機制，對項目經(jīng)費全過程管理程度不夠，科技經(jīng)費績效評價有待深入落實，目前科技項目經(jīng)費績效考核仍以定性為主，尚未細化、量化，對專項資金的績效評價缺失，對專項資金使用效益目前缺乏客觀的第三方績效評價機制。

3 改革科技投入機制與經(jīng)費管理的對策

3.1 加大修訂完善政策力度，推進財政科技經(jīng)費改革

3.1.1 發(fā)揮改革點對點項目法為普惠制。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下，市場發(fā)揮著配置各類經(jīng)濟資源的決定性作用，政府應明確定位，明晰政府與市場的邊界，重點發(fā)揮好引導激勵作用，主要通過制定普惠性激勵政策，營造公平創(chuàng)新環(huán)境，增強市場主體的政策預期，從供給角度支持大眾創(chuàng)新，推動區(qū)域產業(yè)結構由傳統(tǒng)、資源產業(yè)向高技術產業(yè)轉型。推進科技成果轉化收益管理改革，鼓勵引進先進技術和人才，促進市場資源投入科技創(chuàng)新中去，促進經(jīng)濟發(fā)展。

3.1.2 整合科技計劃，體現(xiàn)統(tǒng)籌規(guī)劃，集中提前研究科技支持政策。進一步優(yōu)化整合各類科技計劃和資金，合理設置各類計劃。研究制定省級科技計劃改革方案，規(guī)范各類計劃、專項設置及資金配置，經(jīng)科學審議并向社會公布。制定完善各類項目和資金管理辦法，明確計劃目標導向、管理機制、申報程序、支持政策、實施期限等。

3.2 健全科技投入與項目經(jīng)費管理評價機制

3.2.1 改革資金使用方式，發(fā)揮財政科技資金引領和撬動作用。加強省級層面的頂層設計，積極推行后補助、以獎代補和基金化改革，發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，增強財政科技資金的導向性。除重大項目外，一般項目可改變點對點、評項目的做法，更多采取普惠性政策，增強市場主體的政策預期。積極推進涉企科技資金基金化改革。對企業(yè)根據(jù)其研發(fā)投入和硬性技術指標分配財政科技資金，以激勵企業(yè)加大研發(fā)投入，為充分發(fā)揮市場力量在科技資源配置上的決定性作用，應建立符合現(xiàn)代財政制度要求的扶持產業(yè)發(fā)展長效機制。通過一些讓利政策和資金，引進專業(yè)基金公司和管理機構來豫開展風險投資、天使投資，營造出社會資本與創(chuàng)新資源緊密對接的氛圍，加強科技與金融深度融合，支持科技型中小企業(yè)發(fā)展，推動創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。

對市縣根據(jù)科技型企業(yè)數(shù)量、R&D投入、財政投入等因素分配省級補助資金，通過轉移支付切塊下達，具體項目由市縣按省定原則、方向確定，以撬動市縣財政科技投入;對省屬高校科研院所等事業(yè)單位，擴大基本科研費規(guī)模，根據(jù)其科研人員數(shù)量、科研成果、自身科研經(jīng)費投入等因素核定財政科研經(jīng)費，具體項目由其自主安排，以撬動科研機構、高校加大科研投入;對創(chuàng)投、銀行等社會資金和金融資本，通過合作設立基金、建立風險補償機制等，引導其加大對科技型中小企業(yè)投入。經(jīng)過若干年持續(xù)引領，使全社會研發(fā)投入明顯提高，推動全社會經(jīng)濟增長。

3.2.2 加快科技資金支出進度，避免“經(jīng)費等項目”。嚴格執(zhí)行《預算法》，省級財政科技資金應當在省人民代表大會批準預算后的60日內正式下達。為此，政策應當提前研究，科技計劃項目和資金應當提前申報、安排，加快當年支出進度，減少資金結余。各類科技計劃和資金，均應明確申報、下達的時間節(jié)點。

3.2.3 完善科技經(jīng)費全過程管理與第三方績效評價機制[4]。加強64號方案落實工作，實施培養(yǎng)第三方機構開展科技項目經(jīng)費的全過程管理工作，尤其突出支持專業(yè)中介機構，建立第三方評價制度，逐步實現(xiàn)分類評價、獨立評價、定期評價和科學評價，委托專業(yè)機構開展科技項目績效評價[5]。建立各類科技計劃的績效評估、動態(tài)調整和終止機制，提升財政科技資金使用效益。政府應“退后一步、站高一層”。以往簡單的評審、認定給予定額資金支持的做法，政府部門參與太多，對我省創(chuàng)新環(huán)境帶來負面影響，其實際產生的效益也較低。因此，在擬定財政科技政策時，特別是出臺對企業(yè)的支持政策時，應減少項目評審、認定等支持方式，主要著力點在科學制定具體政策的門檻、獎補標準和如何提高這些標準操作性、導向性上，對具體項目的實施放手，充分發(fā)揮專家和專業(yè)機構的作用，政策的落實全程社會公開。

3.2.4 加強政策普及工作。據(jù)了解，多個地市、省直單位的科技經(jīng)費承擔單位（人）普遍反映對新的科技經(jīng)費管理改革政策不夠了解，希望加大政策宣傳力度。應設立“科技經(jīng)費政策大講堂”，定期對各項科改財政政策進行政策宣講，統(tǒng)一思想，切實推動全省科技經(jīng)費體制改革落到實處，激發(fā)科技創(chuàng)新活力，營造創(chuàng)新環(huán)境。

河南科技論文:河南省大學科技園的建設現(xiàn)狀與策略

摘 要： 大學科技園是高校、企業(yè)、政府、社會等多方力量共同參與的知識創(chuàng)新與技術研發(fā)中心。河南省大學科技園在建設中存在規(guī)模較小、整體水平不高等諸多問題。因此，在當下完善產學政研各主體的互動合作機制、健全多渠道的投資融資機制、構建多層次的保障體系，才能促進河南省大學科技園向著高質量、高水平發(fā)展。

關鍵詞： 大學科技園 河南省 建設策略

隨著人類社會進入高級知識經(jīng)濟時代，知識生產方式發(fā)生巨大的變化，并對大學與產業(yè)之間的聯(lián)系產生深刻影響，要求大學致力于促進知識轉移，為產業(yè)升級和經(jīng)濟發(fā)展服務。在“模式3”知識生產視域中，“四重螺旋”是知識創(chuàng)新的新模式。高級知識體中的知識生產是“大學-產業(yè)-政府-社會公眾”在協(xié)同創(chuàng)新中實現(xiàn)的，它們之間的互動構成知識創(chuàng)新的生態(tài)系統(tǒng)圖譜，而高水平大學科技園是集研究、創(chuàng)新、教育為一體的協(xié)同創(chuàng)新基地。從這個意義上說，大學科技園是高校、企業(yè)、政府、社會等多方力量共同參與的知識創(chuàng)新與技術研發(fā)中心，對推進區(qū)域產業(yè)結構升級和促進新興企業(yè)發(fā)展具有重要的作用。在經(jīng)濟新常態(tài)下，河南省要轉變經(jīng)濟發(fā)展方式，促進產業(yè)結構升級，大力發(fā)展中小型科技企業(yè)。因此，推進高水平大學科技園的建設，能夠加快新興科技企業(yè)的孵化，對助力河南省經(jīng)濟社會發(fā)展具有重要的意義。

一、河南省大學科技園的發(fā)展現(xiàn)狀與問題

（一）河南省大學科技園的發(fā)展現(xiàn)狀

目前河南省擁有國家大學科技園2個，涉及7所高校，采用的均是“一園多校”的模式。其中河南省國家大學科技園（園址位于鄭州）是2004年第三批獲批的國家大學科技園，也是河南省首個國家大學科技園。設立時有4所高校加入。洛陽國家大學科技園（園址位于洛陽）是河南省第2個國家大學科技園，是2014年第十批獲批的國家大學科技園。設立時有3所高校加入。此外還有4所高校擁有獨立的省級大學科技園，采用的均是“一校一園”的建設模式。

河南省大學科技園建園以來，取得了多方面的建設成效。主要表現(xiàn)在：其一，孵化企業(yè)數(shù)逐年增加，成果轉化率不斷提高；其二，園區(qū)企業(yè)經(jīng)濟效益日益明顯；其三，帶動了區(qū)域高新技術的快速發(fā)展；其四，不斷探索科技園管理模式的變革，園區(qū)服務質量有所提升；其五，高校、政府、企業(yè)的合作趨向深入。從總體上說，河南省大學科技園對促進河南省經(jīng)濟社會發(fā)展和產業(yè)結構升級，產生了積極的作用。

（二）河南省大學科技園建設中存在的主要問題

與發(fā)達省市相比，河南省大學科技園的建設起步較晚。在我國，發(fā)達省份和工業(yè)基礎較好的地區(qū)，大學科技園建設大多起步于20世紀80年代后期。而河南省大學科技園建設起步于2002年，首個國家大學科技園于2004年獲批。由于時間較短，大學科技園建設存在諸多問題。

1.大學科技園建設基礎薄弱，規(guī)模較小。

由于大學科技園通常是依托大學發(fā)展起來的。河南省高等教育整體發(fā)展水平不高，高水平大學數(shù)量極少，目前僅有鄭州大學1所“211”院校。所以，與優(yōu)質高等教育資源豐富的省份相比，河南省大學科技園建設基礎薄弱、規(guī)模較小的問題十分明顯。例如，2001年啟動的國家大學科技園建設，至今已通過了十批次的建設。共涉及25個省市，其中有14個省市擁有的國家大學科技園數(shù)量超過河南省。它們是：北京16個；江蘇15個；上海13個；遼寧、浙江各6個；四川、黑龍江各5個；山東、陜西各4個；湖北、廣東、河北、江西、甘肅各3個[1]。而河南省目前僅有2個國家大學科技園。從規(guī)模上說，與發(fā)達省市差距很大，處于全國的中下水平。

2.大學科技園服務體系不健全。

河南省大學科技園存在著服務體系和運行機制不健全、不完善的問題。例如，園區(qū)面積較小，可容納的企業(yè)數(shù)量有限；風投機構少、融資渠道不暢通；稅收、財會、知識管理等方面的服務不夠完善；在園區(qū)基礎設施建設和管理中，服務意識滯后、配套服務設施不完備等。這些因素都影響了中小型科技企業(yè)入駐的積極性，也制約了在孵企業(yè)的發(fā)展。

3.大學科技園特色不突出，輻射能力弱。

大學科技園的發(fā)展通常是以大學的優(yōu)勢特色學科作為重要依托的。而目前擁有科技園項目的高校，雖然在依托優(yōu)勢特色學科進行企業(yè)孵化方面，取得了一些進展，但是由于高校在相關優(yōu)勢特色學科的建設中，存在著研究能力不強、特色不鮮明的問題。導致創(chuàng)新性科研成果較少，可供轉化的成果更少，對孵化企業(yè)的支撐作用有限，在一定程度上制約了科技園的發(fā)展。

4.大學科技園自主發(fā)展能力不強。

目前河南省大學科技園在建設和發(fā)展中，仍然較多地依賴政府推動。雖然依靠政府行政力量，在一定程度上彌補了區(qū)域優(yōu)勢不明顯、發(fā)展條件不充分的不足，使大學科技園得到了較快發(fā)展。但是由于缺乏有效的競爭因素，大學、研究機構與企業(yè)的聯(lián)系不夠緊密，難以實現(xiàn)深度合作。同時，由于大部分研究經(jīng)費來源于各級政府的投入，使得資金來源渠道較單一，經(jīng)費不足的問題較明顯。這些問題的存在，導致大學科技園自主發(fā)展能力不強，活力不夠。

二、河南省建設高水平大學科技園的主要策略

模式3知識生產理論的代表人物卡拉雅尼斯和坎貝爾提出，在模式3視域中，大學具有“學術企業(yè)”的屬性[2]。而以學術企業(yè)為基本屬性的模式3大學，把經(jīng)濟與大學之間的互動放在了重要位置。“當大學跨學科研究組織與企業(yè)或者科研院所協(xié)同進行知識生產、傳播和轉移時，它們之間就構成了一個知識協(xié)同創(chuàng)新系統(tǒng)”[3]。而高水平大學科技園的建設的關鍵，就是要建立起高校、企業(yè)、政府、社會互動的知識創(chuàng)新系統(tǒng)。因此，進行以促進各方協(xié)同創(chuàng)新能力提升為目的體制機制改革，促進知識創(chuàng)新、知識轉移及其產業(yè)化，是當前高水平大學科技園建設中亟待解決的問題。為此，河南省大學科技園的建設可采取如下策略，促進大學科技園建設走向高質量、高水平。

（一）完善產學政研各主體的互動合作機制

高水平大學科技園的建設，是以產學政研各主體的深度合作為基礎的。而建立起各方良好互動合作機制的關鍵，是各主體明晰自身的定位及作用，有效整合大學、企業(yè)、政府等所掌握的資源，提高資源的有效性。這既是建設高水平大學科技園的核心，又是提升大學科技園孵化績效的關鍵。

首先，政府要發(fā)揮支持、引導和推動的作用。國外大學科技園的發(fā)展經(jīng)驗表明，各級政府在推動大學科技園的發(fā)展中發(fā)揮著重要的作用。例如，日本筑波科學城的建設，是由政府規(guī)劃和推動建設的，并整合研究機構、大學、企業(yè)等多方資源，使其在較短時間內成為世界領先的科學研究及高等教育中心。河南省要推進高水平大學科技園的建設，各級政府要充分發(fā)揮宏觀指導作用，主要體現(xiàn)在“創(chuàng)業(yè)方向引導”與“創(chuàng)業(yè)環(huán)境優(yōu)化”兩方面。各級政府部門要綜合運用多種政策工具，不斷優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的政策環(huán)境，在大學科技園的建設中發(fā)揮支持、規(guī)范、協(xié)調和監(jiān)督作用。

其次，大學要發(fā)揮知識引領與支撐的作用。在大學科技園的建設中，發(fā)揮大學的知識引領與支撐作用，主要表現(xiàn)在大學通過提供知識信息資源、智力資源等，服務于園區(qū)企業(yè)的發(fā)展。如衍生于斯坦福研究園的硅谷，由斯坦福大學提供的科學研究資源起到了關鍵作用。而在我國，東北大學國家大學科技園是全國第一個大學科技園，東北大學計算機學科對以軟件為特色的高新技術企業(yè)群的發(fā)展發(fā)揮了重要的支撐作用。借鑒國內外大學科技園建設的成功經(jīng)驗，河南省高校應充分發(fā)揮特色優(yōu)勢學科對大學科技園的引領和支持作用，發(fā)揮知識集群的優(yōu)勢，支撐園內企業(yè)的知識創(chuàng)新。

再次，園內企業(yè)要不斷增強自主知識創(chuàng)新的能力和知識成果的產業(yè)化能力。大學科技園內的企業(yè)多以“企業(yè)集群”形式存在，這些企業(yè)分布在產業(yè)鏈的不同位置上。在知識維度上，它們彼此之間存在密切的關聯(lián)。因此，園內企業(yè)可通過參與大學跨學科研究組織，形成協(xié)同創(chuàng)新合力，從而增強企業(yè)的自主知識創(chuàng)新的能力。同時，園內企業(yè)要增強精準把握市場的能力，將市場需求與成果轉化結合起來，促進知識成果的商品化和產業(yè)化。

（二）健全多渠道的投資融資機制

高水平大學科技園的建設需要較充足的資金投入。當下制約河南省大學科技園發(fā)展的主要因素之一就是投入不足。所以，開拓多元化的投資融資渠道，加快投資、融資平臺的搭建和完善，可為高水平大學科技園的發(fā)展提供有力支撐。

首先，各級政府對科技園的資金投入力度應有所加大，逐步提高“大學科技園產業(yè)化技術平臺建設”專項經(jīng)費的投入。

其次，要恰當運用系列化的政策工具，提高市場化程度，提升大學科技園的融資能力。各級政府應采取稅收優(yōu)惠、資金擔保、財政補貼等措施引導資金流動，調動各類投資者投資園區(qū)科技企業(yè)的積極性。

再次，大學科技園要通過多種方式，構建完善的風投體系。主要包括六個方面：一是大學科技園可以籌集部分自有資金，成立風險基金對在孵企業(yè)進行投資；二是可引入外部風險投資公司對在孵企業(yè)進行投資；三是要建立和完善風險資本退出及補償機制；四是要積極加強園區(qū)企業(yè)融資的推介工作，擴大影響，吸引社會資本的進入；五是設立科技園種子項目孵化基金；六是引進“資金+管理”的投資模式。

（三）構建多層次保障體系

完善河南省高水平大學科技園建設的支撐保障機制，需要國家和省級政府機構在宏觀方面、所在地區(qū)政府機構在中觀方面、依托大學在微觀方面給予相應的支持性的政策與措施，從而構建多層次的保障體系，促進大學科技園的順利發(fā)展。

首先，在宏觀層面上，國家和省級政府應制訂相關政策及法令法規(guī)，構建大學科技園的制度保障機制。國際經(jīng)驗表明，高水平大學科技園的建設與發(fā)展，離不開完善而有效的法制保障。如美國政府通過頒布《拜杜法案》等，為政府、高校（科研機構）、產業(yè)界三方合作提供法制保障。引導和推動協(xié)同創(chuàng)新，有力地促進了大學科技園的發(fā)展。而目前我國并沒有制定專門的關于產學研合作的法令法規(guī)，河南省亦沒有頒布相關法規(guī)。因為缺乏相應的法制保障，對大學（研究機構）、企業(yè)、政府、社會公眾的協(xié)同創(chuàng)新產生了一定程度的影響，所以省級政府應適時制訂和完善促進產學研合作的法令法規(guī)，構建起支撐大學科技園發(fā)展的法制保障，才能促進大學科技園逐步向著高水平發(fā)展。

其次，在中觀層面上，地方政府要進一步完善各類優(yōu)惠政策措施并推進落實。主要包括以下幾方面：一是財政金融稅收等方面的優(yōu)惠政策與措施；二是科技園硬件建設的配套政策與措施；三是知識產權保護政策與措施。

再次，在微觀層面上，大學要采取多種措施為園區(qū)企業(yè)孵化提供直接的支持。一是建立人才流動機制。要打通高校和科技園企業(yè)之間的人事制度藩籬，建立靈活有效的人才流動和交流機制，改革人事制度、職稱評審制度等，促使人員順暢流動。以期解決園內中小型科技企業(yè)技術人才缺乏、知識儲備弱的問題，推進孵化企業(yè)的發(fā)展；二是完善知識共享機制。依托大學要建立和完善與科技園內企業(yè)共享大學圖書館、網(wǎng)絡中心、實驗室、計算中心、工程中心、測試中心等的制度；三是構建合作創(chuàng)新機制。鼓勵院系、研究所等與園內企業(yè)按股份制方式，建立跨院系、學科、開放式的工程研究中心和高水平實驗室，促進合作研究開發(fā)。四是建立創(chuàng)新激勵機制。高校應出臺激勵措施，引導師生積極參與大學科技園的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動，并制訂有關規(guī)章來明確和保障他們在科技園或企業(yè)的合法利益。

河南科技論文:河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的知識產權融資現(xiàn)狀及問題研究

摘 要：知識產權融資的發(fā)展狀況是衡量一個地區(qū)金融開放程度的重要標志。近年來，河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的知識產權融資工作實現(xiàn)了快速發(fā)展，但也存在一定問題。河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的知識產權價值評估服務體系尚不健全；知識產權融資開展范圍小且成本高。通過對河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權融資的模式分析，從服務體系建設、政府相關部門的協(xié)商溝通機制等層面提出對策和建議，對推動河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的知識產權融資工作具有一定的參考價值。

關鍵詞：科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)；知識產權；質押融資

一、河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的知識產權融資現(xiàn)狀

河南省政府高度重視科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的培育工作，在“新三板”上市的科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)達到57家，數(shù)量居全國第五位，中西部地區(qū)第二位。截至2014年12月，河南省納入統(tǒng)計體系的科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)共計6 640家，位居中部省份前列，為河南省的經(jīng)濟社會發(fā)展提供了重要支撐。

對于科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)來講，其最核心的資產就是知識產權，通過知識產權融資，能夠使科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)突破融資瓶頸，實現(xiàn)快速成長。河南省知識產權融資的開展始于2007年，鄭州春泉暖通節(jié)能設備有限公司是河南省第一家獲得知識產權質押貸款的企業(yè)。該公司利用50萬元的專利質押貸款，取得了技術突破。

雖然和全國較早開展知識產權質押融資工作的省份相比，河南省在知識產權融資領域的探索起步較晚，但在短短幾年內，河南省知識產權融資工作實現(xiàn)了快速發(fā)展。2011年，河南省被國家知識產權局列為全國七個“中小企業(yè)專利權質押融資重點推廣區(qū)”，河南省知識產權局還與省財政部門溝通一致，設立了專利質押融資專項資金，以便于對進行專利質押融資的企業(yè)進行貼息。根據(jù)河南省知識產權局公布的調查情況，截至2014年底，河南省18個省轄市全部組織開展了知識產權質押融資的銀企對接活動，8家銀行相繼開展知識產權質押融資業(yè)務，累積完成知識產權質押融資總額13.76億元，涉及企業(yè)66家。

但是，由于知識產權融資服務體系不夠健全，缺乏成熟的知識產權質押貸款程序，導致金融機構參與積極性不高，河南省知識產權融資的開展仍存在有待解決的問題。

二、河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權融資存在的主要問題

1.知識產權價值評估服務體系不健全。河南省的知識產權質押融資面臨著評估難的障礙，缺少專業(yè)的評估機構服務于科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)，知識產權資產評估機構呈現(xiàn)“小、弱、散”的狀況。河南省現(xiàn)有205家資產評估機構，真正從事過知識產權資產評估業(yè)務的只有十余家，且數(shù)額不大。如果按照現(xiàn)有評估準則來評估知識產權資產，會帶來很多弊端。從業(yè)務開展來看，省內評估機構、評估人員的能力仍待提升。而且專業(yè)的評估機構收費過高，其評估標準往往不符合銀行需求，很難被銀行認可和接受。

2.知識產權價值評估缺乏公認有效的方法和標準。目前，知識產權價值的評估方法主要有成本法、市場法和收益法。成本法的最大問題在于賣方的真實成本難以判斷；實施市場法評估則需要有較為完善的知識產權交易市場，而且在現(xiàn)實應用當中，可用的相關交易信息也不易得到；收益法在實際操作當中需要預測的變量過多，不確定性較高。此外，一些知識產權在其有效期內，可能出現(xiàn)一項更好的知識產權，使得原有知識產權毫無價值。這種價值評估的不確定性，會對信貸資產直接構成風險。

3.知識產權融資開展范圍小且成本高。處于起步發(fā)展階段的科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)往往其信用水平難以測量，不符合金融機構的貸款條件，加上各種風險因素及風險補償機制不完善，導致目前河南省的知識產權融資仍局限于經(jīng)營較好的成熟企業(yè)。而且知識產權融資的程序復雜、成本高。部分科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)符合金融機構的貸款條件，但在進行知識產權融資時需要對知識產權進行法律確認、價值評估、質押登記、貸款擔保等程序，增加了企業(yè)知識產權融資的成本。科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)找有資質的評估機構要花幾十萬元或者是銀行貸款的百分之幾作為評估費用，融資成本過高。盡管河南省已出臺貼息補助政策，但貼息額度低，對銀行和企業(yè)吸引力均不大。

4.知識產權交易平臺不完善。河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的知識產權處置變現(xiàn)較為困難，導致銀行缺乏貸款積極性。知識產權質押貸款一旦出現(xiàn)逾期，銀行希望能夠對知識產權資產進行處置變現(xiàn)獲得清償。但是由于目前河南省缺乏知識產權交易平臺，缺少熟悉知識產權交易的相關機構，以及精通知識產權交易實務操作的經(jīng)紀人，最終導致知識產權資產難以變現(xiàn)交易。而且一旦科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)出現(xiàn)資金鏈斷裂、經(jīng)營不善等情況，知識產權資產的交易也無法進行。

三、河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權融資的模式分析

河南省各地市知識產權局聯(lián)合多部門圍繞知識產權投融資服務體系建設，積極推進知識產權與金融資產的有效融合[1]。截至2014年，河南省知識產權局分別與中國銀行、交通銀行、鄭州銀行、民生銀行簽訂了130億元的知識產權抵押融資戰(zhàn)略合作協(xié)議。各地市開展科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權融資工作的典型模式有以下三種：

1.洛陽模式。洛陽市建立了知識產權質押融資項目動態(tài)管理庫。對科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權質押融資需求進行摸底調查，制定企業(yè)知識產權融資項目申報標準，優(yōu)先選擇擁有核心自主知識產權且權屬清晰、法律狀態(tài)明確、創(chuàng)新能力和研發(fā)實力強、財務狀況良好的重點專利技術項目，列入知識產權質押融資項目動態(tài)管理庫，委托具備專業(yè)勝任能力的資產評估機構對其專利的市場價值進行評估，為開展專利權質押貸款創(chuàng)造條件[2]。

2.焦作模式。為有效緩解科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資難題，焦作市積極搭建知識產權質押融資服務平臺，通過用知識產權引導創(chuàng)新資源要素流動，由市場決定要素資源配置，努力構建銀行與企業(yè)合作雙贏的新模式。當?shù)乜萍紕?chuàng)業(yè)企業(yè)申請知識產權質押融資，首先要向市知識產權局登記申請，由市知識產權局篩選把關后，選出優(yōu)秀專利項目推薦給金融部門。金融部門通過與市知識產權局和企業(yè)對接，確定向企業(yè)授信。質押融資協(xié)議達成后，企業(yè)要在國家知識產權局備案，市知識產權局再幫助企業(yè)申請政府有關補助資金。

3.安陽模式。2013年，安陽市知識產權局被省知識產權局確定為河南省首批知識產權質押融資試點單位。在進行全市科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資需求調查的基礎上，多次舉辦銀企對接會，聯(lián)合金融機構對數(shù)家重點企業(yè)進行實地考察，各項知識產權質押融資相關政策接連出臺。安陽市規(guī)定對科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)通過知識產權質押獲得銀行貸款的，按最高不超過50%的比例給予貸款貼息。2014年3月出臺的《安陽市知識產權專項資金使用管理辦法》中列明，對以專利權出資方式向金融機構申請貸款的企業(yè)，在資產評估費等方面進行補助，這些政策有效推動了質押融資工作的開展。

四、河南省科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權融資的對策建議

1.加強知識產權融資服務體系建設。建設知識產權服務業(yè)集聚園區(qū)。規(guī)劃建設河南省創(chuàng)新與知識產權服務產業(yè)園，集聚知識產權服務領域企業(yè)和機構，構建知識產權評估、鑒定等服務機構集聚的知識產權服務平臺[3]，形成完整的知識產權服務產業(yè)鏈。探索建立質物處置平臺，使更多的科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)能夠通過知識產權質押融資獲取發(fā)展資金。同時，推動保險機構開發(fā)更多適合科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)展的險種，促進保險機構盡可能幫助科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)降低保險費率。

2.搭建信息共享平臺。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和知識產權行政管理部門要建立協(xié)商溝通機制，搭建業(yè)務交流和信息共享平臺，與地方政府相關部門、相關行業(yè)協(xié)會等共同建立聯(lián)合工作機制，促進科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權融資業(yè)務健康發(fā)展。各部門應聯(lián)合建立反映科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權質押貸款需求信息的數(shù)據(jù)庫，鼓勵資產評估機構、專利機構等中介服務機構面向企業(yè)開展知識產權質押貸款的專業(yè)服務，推動知識產權交易服務平臺建設。

3.建立風險補償機制。知識產權行政管理部門要聯(lián)合相關部門共同加強知識產權質押評估技術的規(guī)范化，提升資產評估機構及有關從業(yè)人員的專業(yè)化水平，促進知識產權評估標準的制定，規(guī)范知識產權評估機構的行為。對科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權質押貸款發(fā)生的評估費給予補貼，將知識產權質押貸款納入信用貸款和風險補償機制[4]，對科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識產權融資的風險損失進行風險補償，對取得知識產權質押貸款的周轉金項目給予貼息，對知識產權質押貸款風險補償、貼息項目，建立專家咨詢制度，提高知識產權質押貸款的質量。

河南科技論文:河南科技學院健美操專業(yè)學生表現(xiàn)力的影響因素研究

1.前言

1.1 選題依據(jù)

健美操是一項新興的體育運動。為了從整體上認識和把握影響健美操專業(yè)學生表現(xiàn)力的各種因素及相互關系之間的變化，探討如何科學、合理地選擇健美操訓練方法，并依據(jù)對河南科技學院健美操教專業(yè)的調查實踐分析，探討、選擇、構建適宜的健美操學習模式，使學生充分將表現(xiàn)力在健美操中發(fā)揮的淋漓盡致，總結出了培養(yǎng)出了培養(yǎng)學生表現(xiàn)力的方法，為以后的教學、訓練提供參考依據(jù)。

1.2 文獻綜述

1.2.1 相關概念的界定

1.2.1.1 健美操。健美操是當今高校最受學生歡迎的一種體育項目，由于健美操不僅具有鍛煉身體的功能，同時還具有娛樂身心、陶冶情操的作用，因此在高校開展健美操運動的形式樂觀。

1.2.1.2 表現(xiàn)力。健美操的表現(xiàn)力就是在完成成套動作的同時通過動作充分表現(xiàn)出個人的情感，讓整套健美操更具有感染力。根據(jù)這個目標，對學生把握健美操表現(xiàn)力的程度和影響因素進行分析。

1.2.2 國內外研究現(xiàn)狀。通過查閱文獻資料，從中了解一些國內外高校健美操運動開展的有關情況。相關學者提出了各個國家對于高校健美操工作的開展都很重視，并制定了相應的訓練方法進行對學生的健美操表現(xiàn)力訓練，從而促進高校學生健美操表現(xiàn)力的改善和提高。

迄今為止，己經(jīng)與國外許多學者就高校健美操開展狀況與高校學生在健美操表現(xiàn)力的方面和影響因素（如心理因素、氣質與性格、表情、音樂與節(jié)奏等）等問題進行了研究。普通高等院校開設的健美操課程主要是以健身鍛煉為目的的健身健美操。健美操是一項體健與美的運動，既注重形體、姿態(tài)和動作的外在美的訓練，又注重美的欣賞力以及美的情操等內在美的提高; 對培養(yǎng)學生的正確姿態(tài)和韻律感，提高協(xié)調性和審美能力，增強體質都有很好的作用。

2.研究對象與方法

2.1 研究對象。本研究以河南科技學院2010和2011級體育學院健美操專業(yè)學生的健美操表現(xiàn)力為研究對象。

2.2 研究方法

2.2.1 文獻資料法。查閱中國學術論文期刊數(shù)據(jù)庫內收錄的文獻綜述。本文依據(jù)研究的內容，圍繞健美操表現(xiàn)力的影響因素的研究，通過河南科技學院圖書館的中國學術論文期刊數(shù)據(jù)庫查閱了關于健美操表現(xiàn)力的影響因素的文獻資料20多篇，全面了解了本課題領域的研究現(xiàn)狀。

2.2.2 問卷調查法

2.2.2.1 問卷的設計。根據(jù)研究目的參照其他相關資料，自制了《河南科技學院健美操專業(yè)學生表現(xiàn)力的影響因素調查問卷》。

2.2.2.2 問卷的發(fā)放與回收。本研究采用整群抽樣的方法，在我校體育學院對10級和11級社會體育專業(yè)和體育教育專業(yè)的40名健美操專業(yè)的學生發(fā)放調查問卷。一共發(fā)放問卷40份，回收40份，回收率100%;為保證研究的有效性，刪除無效問卷6份，有效問卷34份，有效率85%。

2.2.2.3 問卷的效度與信度檢驗

（1）效度檢驗。為保證調查問卷的質量，《河南科技學院大學生課余體育鍛煉與心理健康的調查問卷》設計好后，先后請了10位老師采用“非常有效”、“有效”、“說不清”、“效果差”、“無效”五級量表進行問卷的效度檢驗，檢驗內容包括問卷的結構和內容。從專家對問卷的有效性評價結果來看，問卷設計能達到研究的要求，具有較好的效度。

表1 專家效度檢驗表

非常有效 有效 說不清 效果差 無效

8 2 0 0 0

（2）信度檢驗。為確保本次調查結果的可信程度，問卷發(fā)放前，間隔兩周從調查對象中隨機抽取了30名大學生為實驗對象進行重測信度檢驗，并對兩次的調查結果采用Pearson相關性分析，二者之間的相關系數(shù)為r=0.892，P

2.2.3訪談法。此次訪談中，將對河南科技學院健美操專業(yè)的40位學生進行抽樣訪談，并對談話結果做了記錄。據(jù)統(tǒng)計分析得到的有效數(shù)據(jù)，可以總結出以下的結論。談話對象共計35位同學，得到35份談話結果，有效數(shù)據(jù)分析35個。

2.2.4 數(shù)理統(tǒng)計法。此次研究使用整群抽樣的方法，在河南科技學院校體育學院健美操專業(yè)的學生當中，隨機抽取發(fā)放，共發(fā)了調查問卷40份，回收40份，回收率100%;為保證研究的有效性，刪除無效問卷6份，有效問卷34份，有效率85%。

3.研究結果與分析

3.1 河南科技學院健美操專業(yè)開展現(xiàn)狀。河南科技學院目前有兩個健美操專業(yè)方向，社會體育健美操專業(yè)和體育教育健美操專業(yè)。其培養(yǎng)目標和訓練途徑既有相同之處，又有不同之處。社會體育健美操專業(yè)是培養(yǎng)在社會上能夠組織開展體育健身方面的活動，以及能夠在社會上的體育活動方面進行專業(yè)的指導和培訓。體育教育健美操專業(yè)的培養(yǎng)目標是要培養(yǎng)出大批的能夠為學校體育教師事業(yè)服務的優(yōu)秀人才，作為中小學教師隊伍中的棟梁，主要是在教育下一代的基礎上而進行的更為嚴格的培養(yǎng)。

3.2 河南科技學院健美操專業(yè)學生表現(xiàn)力的影響因素調查

3.1.1氣質與性格。氣質是指在人始終情感言語行動中，心理活動發(fā)生時力量的強弱、變化的快慢和均衡程度等穩(wěn)定的動力特征。性格更多地受社會生活條件的制約，主要是后天形成的。性格的具有較大的可塑性，受周圍環(huán)境的影響比較大的。在這里可以利用因此，根據(jù)性格與血型的關系可以比較出來，平時課上活潑好動的學生，在健美操運動的表達中更能出色完成目標動作，更具有感染力。

3.1.2音樂與節(jié)奏。健美操學生在比賽或者表演的過程中的重要因素是音樂，將動作與音樂完美的結合，才能夠表現(xiàn)出健美操的藝術性。動作的節(jié)奏和音樂的節(jié)奏是兩者和諧的紐帶與溝通的橋梁。如何獲得把握音樂與節(jié)奏的能力顯得尤為重要。

3.1.3動作表現(xiàn)力。動作表現(xiàn)力是在成套動作的編排下，融合音樂對單個動作的表現(xiàn)的情況。只有將單個健美操動作做得標準有感情，才會提升整套表演的感染力。然而，在對于何如改變學生的肢體語言能力方面上，應該從學生的身體素質訓練入手，在保證身體素質達到要求的前提下，在有鏡子的場地條件下進行動作分解訓練。

3.3河南科技學院健美操專業(yè)學生表現(xiàn)力方面存在問題。通過對河南科技學院2010級和2011級健美操專業(yè)的學生（包括社會體育專業(yè)和體育教育專業(yè)）發(fā)放的調查問卷，回收后對得到的數(shù)據(jù)進行分析和總結，可以看出影響學生充分表現(xiàn)健美操的因素主要由以下幾個方面。

表2 健美操表現(xiàn)力的影響因素問卷調查

音樂與節(jié)奏 動作熟悉程度 表情 氣質與性格 怯場

15 6 8 4 2

3.4 河南科技學院健美操專業(yè)學生表現(xiàn)力提升的趨勢。根據(jù)對河南科技學院健美操專業(yè)學生的表現(xiàn)力的影響因素的分析來看，學生的健美操表現(xiàn)力具有很大的提升空間。

3.4.1 首先是氣質與性格，它只要表現(xiàn)在健美操的藝術素質，每個人的藝術素質是有高低差別的，這樣的藝術素質和藝術能力的差別，并不是先天的，而是通過后天的成長形成的。

3.4.2 對于培養(yǎng)運健美操學生樂感方面，一定要使運動員多聽各種不同的旋律，不同風格的音樂，增強對音樂的感知力。例如，既能感知舞曲優(yōu)美的節(jié)奏，又能夠體會到。

4.結論與建議

4.1 結論

4.1.1 河南科技學院健美操開展的現(xiàn)狀有社會體育和體育教學兩個健美操專項方向，其培養(yǎng)目標有所不同，而共同點都是培養(yǎng)和提高學生的健美操表現(xiàn)能力以及編操代課的能力。

4.1.2 通過對健美操專業(yè)學生的表現(xiàn)力進行的調查表明，限制其表現(xiàn)的主要因素有音樂與節(jié)奏、氣質與性格、動作熟悉程度以及表情。

4.2 建議

4.2.1 教師要注意學生的情緒在學習中的影響。

4.2.2 建立起來一個良好的師生關系，教師對學生的學習內容進行合理安排及教授。

4.2.3 學生應當自主培養(yǎng)個人的氣質與性格，在健美操表現(xiàn)力中表現(xiàn)出自己的個人風格。（作者單位：西安體育學院研究生部）

河南科技論文:基于R&D資源布局的河南省科技金融中心成因分析

[摘 要] R&D資源是一個非常廣泛的概念，2012年，各地區(qū)在“科學技術是第一生產力”思想的指導下，普遍加大了對R&D資源的投入，但由于經(jīng)濟實力和發(fā)展速度存在一定的差異，河南省R&D資源的區(qū)域布局也存在差異化。而科技金融產業(yè)匯集發(fā)展到一定程度和水平時，又會形成科技金融中心。在科學技術成為第一生產力的時代，探討地區(qū)間R&D資源狀況，明確地區(qū)間R&D活動差距的狀況和變動趨勢，對了解河南省金融中心的形成因素具有重要意義。

[關鍵詞] R&D;產業(yè)匯集;科技金融中心

1 R&D資源主要集中在經(jīng)濟相對發(fā)達的地區(qū)

R&D資源是一個非常廣泛的概念，這里提到的R&D資源只涉及R&D人力資源和R&D財力資源兩個方面的內容[1]。2012年，各地區(qū)在“科學技術是第一生產力”思想的指導下，普遍加大了對R&D資源的投入，但由于經(jīng)濟實力和發(fā)展速度存在一定的差異，河南省R&D資源的區(qū)域布局存在以下特點：

1.1 河南省R&D活動無論從人力資源還是從財力資源，都主要集中在經(jīng)濟相對發(fā)達的地區(qū)和國家重點支持地區(qū)

從R&D經(jīng)費投入量來看，集中分布在鄭州、洛陽、新鄉(xiāng)、南陽等4個地區(qū)，這4個地區(qū)的R&D經(jīng)費之和占全省總量的74.3%。R&D人力投入的地域分布同經(jīng)費投入分布基本相似，主要集中在鄭州、洛陽、新鄉(xiāng)、南陽等4個地區(qū)，這4個地區(qū)的R&D人力之和占全省總量的65.1%。其中：鄭州作為全省的科技、文化、教育中心，在人力和財力上的優(yōu)勢遠遠高于其他地區(qū)。

1.2 河南省大部分西部地區(qū)和個別東中部地區(qū)的R&D資源投入較弱

從R&D經(jīng)費投入量來看，位于全省最后幾個地區(qū)的投入規(guī)模均在100萬元以下，各地區(qū)R&D經(jīng)費占全省總量的比重不到1%，這幾個地區(qū)R&D經(jīng)費合計占全省總量的比重也僅為4%。從R&D人力資源看，位于全省最后10個地區(qū)的R&D人力投入也很小，R&D人力都在1.5萬人年以下，這10個地區(qū)R&D人力之和占全省總量的比重僅為7%。

2 以河南省為中心縱觀科技金融中心的形成

科技金融產業(yè)匯集的高度發(fā)展形成了金融中心。所謂科技金融中心，是指科技金融機構的大量聚集、科技金融市場的開放自由度、科技金融信息運轉流暢程度以及科技金融體系健全、高效的城市或地區(qū)[2]。Gehrig指出，最終決定金融中心的產生重要因素主要是向心因素和離心因素這兩者間相互的博弈。向心因素包含了科技規(guī)模經(jīng)濟投入、科技信息飽滿程度和金融市場流動性;離心因素包含了金融市場進入的成本、政治的干涉程度以及地方金融保護所造成的進入壁壘。上面所提到的向心因素經(jīng)常是以大量科技金融企業(yè)匯集而形成的，當這些向心因素高于離心因素，也就是科技金融產業(yè)匯集發(fā)展到一定程度和水平時，才會形成科技金融中心。潘英麗認為科技金融中心的外部規(guī)模經(jīng)濟效益與聚集效益促進了金融產業(yè)的匯集。科技金融單位所在地的人力資源供給、經(jīng)營成本、通訊設施的質量與安全可靠性、監(jiān)理環(huán)境與稅收制度這四大因素影響著河南省科技金融中心城市競爭力。具體而言，以下因素對科技金融中心的形成有較重要的影響：

河南科技論文:河南省與中原經(jīng)濟區(qū)科技創(chuàng)新金融支持體系建設

摘 要：為了促進中原經(jīng)濟區(qū)經(jīng)濟建設，加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式，保持企業(yè)發(fā)展的內在活力，最根本的是要靠科技的力量，最關鍵的是要大幅提高自主創(chuàng)新能力。而科技產業(yè)的發(fā)展需要金融的強力助推。沒有金融資本的支持，技術創(chuàng)新就如“無水之源，無本之木”，難以成為推動國家（地區(qū)）經(jīng)濟增長的引擎。河南省作為中原經(jīng)濟區(qū)建設的重要省份，其金融發(fā)展狀況卻存在金融資金總量不足、資本市場運作乏力、“金融結構性”、金融生態(tài)環(huán)境欠佳等四個方面的問題。

關鍵詞：河南；中原經(jīng)濟區(qū)；金融；問題

伴隨經(jīng)濟全球化和區(qū)域經(jīng)濟一體化的深入發(fā)展，國際產業(yè)向發(fā)展中國家轉移、東部地區(qū)產業(yè)向中西部地區(qū)轉移的趨勢不斷加強。加強區(qū)域經(jīng)濟建設，已經(jīng)成為世界經(jīng)濟全球化和中國經(jīng)濟社會發(fā)展的必然選擇。繼國家實施西部大開發(fā)、振興東北老工業(yè)基地以及中部崛起戰(zhàn)略以來，長三角、珠三角、環(huán)渤海、東北、西部等地方區(qū)域發(fā)展規(guī)劃已經(jīng)上升為國家戰(zhàn)略。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的勢頭強勁：一方面，沿海經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的領先優(yōu)勢更加明顯；另一方面，西部地區(qū)大有后來者居上的勢頭；而以河南為主體的中部地區(qū)如何奮力追趕.則成為影響我國整體經(jīng)濟格局的一個重大戰(zhàn)略課題。

為了促進中原經(jīng)濟區(qū)經(jīng)濟建設，加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式，保持企業(yè)發(fā)展的內在活力，最根本的是要靠科技的力量，最關鍵的是要大幅提高自主創(chuàng)新能力。而科技產業(yè)的發(fā)展需要金融的強力助推。沒有金融資本的支持，技術創(chuàng)新就如“無水之源，無本之木”，難以成為推動國家（地區(qū)）經(jīng)濟增長的引擎。因此，加強對自主創(chuàng)新的金融支持力度，提高科技資源和金融資源的配置效率，深入科技金融合作，構建與中原經(jīng)濟區(qū)建設要求相適應的科技金融創(chuàng)新體系，引導和支持創(chuàng)新要素向企業(yè)集聚，促進企業(yè)自主創(chuàng)新，加速科技成果轉化，培育新型戰(zhàn)略性產業(yè)和轉變經(jīng)濟發(fā)展方式就顯得非常重要。

河南省作為中原經(jīng)濟區(qū)建設的重要省份，其金融發(fā)展狀況存在以下四個方面的問題：

（1）金融資金總量不足，金融發(fā)展不能滿足經(jīng)濟增長的需要。截止2012年12月，河南省金融機構本外幣各項存款余額和貸款余額分別為31970.40億元和20304.10億元。雖然河南省2012年本外幣各項存款余額和新增額在全國分列第10位和第8位，各項貸款余額和新增額在全國分列第11位和第12位，但是和全國本外幣存款余額94.29萬億元和貸款余額67.3萬億元相比，河南省存貸款余額占全國的比重僅為3.39%和3.02%。2012年河南全省國民生產總值（GDP）29810.14億元，全國國民生產總值為519322億元，河南GDP占全國GDP約5.74%的比例。而河南人口占全國總人口約8%的比重，所以河南省的人均信貸水平與GDP水平，都與全國有著較大差距。

與此同時，科技投入總量也明顯不足。2012年，全國共投入研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費10298.4億元，其中研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費支出超過500億元的有江蘇、廣東、北京、山東、浙江和上海6個省（市），共支出6009.8億元，占全國經(jīng)費總支出的58.4%。研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費投入強度（與地區(qū)生產總值之比）達到或超過全國平均水平的有北京、上海、天津、江蘇、廣東、浙江、山東和陜西8個省（市）。河南省2012年（R&D）經(jīng)費支出310.8億元，雖然名次排在全國第十一位，但是與排名前四的江蘇、廣東、北京、山東等省（市）相比，總量相差懸殊。從（R&D）經(jīng)費投入強度來看，也明顯低于全國平均水平。

數(shù)據(jù)來源：2012年全國科技經(jīng)費投入統(tǒng)計公報。

（2）資本市場運作乏力，貨幣市場信用工具單一。截止2012年12月，我國在滬、深兩市上市的公司總計為2494家，而河南僅有66家，所占比重為2.6%。另外，這66家境內上市公司當中有37家分布在鋼鐵、煤炭、化工、有色金屬、造紙、機械設備等6個傳統(tǒng)行業(yè)，不僅高新技術產業(yè)的上市公司相對較少，而且也沒有一家金融類的上市公司。就已上市企業(yè)而言，在資本市場上的融資能力也不強。截至2012年底，河南省境內上市公司總市值4027.69億元，居全國第13位，所占比重僅為0.2%，目前河南省沒有1家市值上千億的上市公司，市值超過百億的上市公司也只有9家，45家公司市值在50億元以下。同時，由于河南省資本市場融資渠道基本上僅限于首發(fā)A股、配股、增發(fā)和可轉債等四種形式，T股、N股、S股、H股等上市公司數(shù)量及其有限。目前，河南共有境外上市公司36家，按照上市地劃分，中國香港15家公司，中國臺灣1家公司，美國10家公司，新加坡7家公司，英國1家公司，澳大利亞1家公司，日本1家公司。在上述公司中，有4家公司為A+H股上市，1家公司為H+S股上市。這些都嚴重影響了中原經(jīng)濟區(qū)建設的資金聚集能力。

（3）金融支持存在“金融結構性”問題，表現(xiàn)在企業(yè)貸款結構、企業(yè)融資結構和金融市場結構這三個方面。從企業(yè)貸款結構來看，省內金融機構對大型優(yōu)質企業(yè)、項目的競爭較為激烈，這些企業(yè)和項目的信貸集中度高，同時其直接融資渠道較多，對貸款銀行、利率的選擇、議價能力較強；而大量中小企業(yè)、部分新興產業(yè)、房地產企業(yè)、投融資平臺等對貸款的需求較為旺盛，但受自身條件或調控政策限制難以達到銀行貸款條件，即便能貸到款，利率通常也上浮較多。此外，各商業(yè)銀行的信貸管理權限日益向省分行集中，從而導致中小企業(yè)、民營企業(yè)申請貸款要層層向上級行報批，程序繁多，難度加大。從企業(yè)融資結構存來看，一直以來，河南省內金融機構以銀行業(yè)為主，企業(yè)和項目對銀行貸款融資具有高度依賴性，企業(yè)貸款融資占全部融資比重偏高，銀行貸款成為企業(yè)融資的主渠道，企業(yè)債券、股票融資份額很小，直接融資受限。從金融市場結構來看，河南省內銀行組織體系結構中以四大國有銀行為主，股份制、地方性銀行所占比重不大，并且現(xiàn)有金融體系中非金融機構規(guī)模較小，證券機構數(shù)量較少，缺少金融租賃、財務公司及資信評級等金融機構，多層次的資本市場尚未形成，產業(yè)投資基金、風險投資基金處于空白，金融體系還不健全。2012年底，省內國有商業(yè)銀行、政策性銀行及農村合作機構擁有的總資產占全區(qū)銀行業(yè)總資產的70%左右，而股份制商業(yè)銀行總資產僅占全區(qū)銀行業(yè)總資產的13%左右，國有商業(yè)銀行處于壟斷地位，股份制銀行發(fā)展明顯緩慢。

（4）金融生態(tài)環(huán)境欠佳，金融支持科技創(chuàng)新的相關保障和服務不健全。金融業(yè)的發(fā)展需要建立在良好的信用環(huán)境的基礎上，根據(jù)河南銀監(jiān)局統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2012年末，全省銀行業(yè)金融機構不良貸款余額444.55億元，不良貸款率219%。不良的信用環(huán)境影響了省內的信貸擴張速度，在很大程度上影響了資本的流入與聚集，產生了比較明顯的金融抑制現(xiàn)象。同時還造成銀行與企業(yè)之間關系緊張，對貸款的持續(xù)平穩(wěn)投放產生了較大的影響。另外，由于金融支持科技創(chuàng)新的相關保障和服務不健全，在一定程度上也影響了金融支持科技創(chuàng)新的積極性和效率，集中表現(xiàn)在：第一，科技創(chuàng)新的風險補償機制起步晚，風險擔保機制尚不健全，2010年4月，由河南保監(jiān)局和河南省科技廳向各省轄市科技局、中資保險公司省級分公司及保險中介機構聯(lián)合轉發(fā)中國保險監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國科技部《關于進一步做好科技保險有關工作的通知》標志著中原經(jīng)濟區(qū)科技保險相關工作啟動，但是地方性的政策保障滯后，且風險補償?shù)念~度有限；第二，金融立法滯后，金融信用支撐嚴重缺失，金融依法維權不到位，金融資產防范失去保障，在依法執(zhí)行判決清收的過程中，普遍存在判決執(zhí)行率偏低、執(zhí)行時間過長的問題；第三，中介機構發(fā)展不規(guī)范，金融服務能力較差，現(xiàn)有的評估和會計審計機構往往由行業(yè)主管部門或司法部門指定，存在壟斷經(jīng)營行為，缺乏有效的市場競爭，同時，由于缺乏嚴格的監(jiān)管，中介機構受利益驅使，很容易出現(xiàn)評估作價不實、信息披露不透明等問題，由此造成了金融機構與企業(yè)之間的信息不對稱，導致銀行對情況掌握不準確，加大了貸款的風險。